近一时期，犯罪嫌疑人用手机短信、网上虚假信息等手段骗取被害人信任，诱使被害人通过金融网点柜台或ATM机汇款诈骗案件呈上升趋势，引发一系列影响社会稳定的问题。对此，天津市公安南开分局高度重视，采取多项防范措施，成功阻止了多起汇款诈骗案件，挽回群众经济损失30余万元。

　　一、汇款诈骗案的基本情况。2008年以来，以各种形式诱骗被害人汇款实施诈骗的案件大幅上升，全年分局接到这类报案157起，涉案金额357万余元。进入2009年，此类案件仍呈高发态势。据统计，仅1至4月份，分局就接到群众此类报案149起，涉案金额232万元。其中，最大一笔涉案金额被骗22万元。涉及农业银行52起、工商银行46起、建设银行38起、邮政局储蓄所13起、交通银行3起、天津银行和招商银行各1起，涉案金融网点分布范围广、数量多，防范控制难度大。此类案件受害者多为中老年人。

　　二、汇款诈骗案主要作案手段。从这类案件犯罪的作案手段看，主要有5种形式：一是利用虚假网上购物信息诱使被害人支付货款的发案35起，占全部发案的23.48%；二是用电话和短信冒充被害人朋友、子女的同学或朋友，以出车祸、嫖娼被罚款等急用钱为由要求汇款的14起，占全部发案的9.39%；三是以短信假借名义，欺骗被害人办理贷款、退税，假称信用卡被他人消费透支，二手房、二手汽车买卖要求汇款的51起，占全部发案的34.22%；四是以中奖为名，要求支付税金的32起，占全部发案的21.47%；五是假借租房和其它虚假信息诈骗的17起，占全部发案的11.4%。

　　三、防范汇款诈骗案作法。针对汇款诈骗案件的高发态势，南开分局高度重视，在深入调查分析的基础上，迅速制定相关防范措施。一是分局加大媒体宣传力度，印制了通俗易懂的宣传小册子2000余本，揭露了20余种银行汇款诈骗手段，摆放到所有金融网点的每个业务窗口，并在网点内显著位置张贴民警提示单，在全区所有ATM取款机上张贴“警方提示”。二是组织社区民警深入金融网点发放宣传手册和宣传品，利用社区内宣传栏、黑板报介绍识别犯罪分子行骗手段和有效防范方法，在全区营造了防范金融诈骗的社会舆论氛围。三是针对发案情况，分局召开全区金融系统保卫负责人会议，对案件高发的银行单位进行通报，提出防范工作要求，并举办全区金融网点保安员培训班，对金融系统柜台营业人员进行培训。四是为充分调动金融系统工作人员的积极性，南开分局还制定了《防范银行汇款诈骗案件奖励办法》，出资对银行工作人员进行奖励。今年3月，分局召开防范金融诈骗案件工作表彰会，通报表扬成功防范银行汇款诈骗的五家金融单位，并对工作认真负责，防止群众被骗的网点工作人员予以奖励。3月10日中午，家住华苑绮华里的刘大娘被2名以看病消灾为由的犯罪嫌疑人骗取信任，拿出12万元存单到中国银行信美道支行取款，营业员按照公安机关的要求，细致询问刘大娘取款原因，发现可疑。遂以取款数额过大不能单人提取为由，让犯罪嫌疑人到行内一同提款，犯罪嫌疑人见状逃离，由于营业人员警惕性高、工作认真负责，成功防范了1起诈骗案件的发生。4月6日中午，储户谢某到农行南开支行办理汇款9000元的手续时，营业员发现可疑，立即联系社区民警，民警赶到现场后，了解到谢为贷款轻信了可以办理贷款的短信。通过民警宣传和营业员及时阻止，避免了被骗案件的发生，谢对民警及营业员的工作由衷表示感谢。

　　四、防范汇款诈骗案建议。南开分局通过深入案件高发的金融单位调研，认识到防范这类犯罪需加强以下几个方面工作。一是银行汇款诈骗案件遍及全国，直接损害人民群众的切身利益，应当引起金融主管部门的高度重视，各银行金融机构要在公安机关的指导下，制定行之有效的防范控制措施，做好员工教育培训、客户防范宣传、协助查询堵控等工作，有效提高柜面员工的警惕性和责任心，使他们能熟练识别诈骗手段，及时进行友情提示。二是在做好广泛宣传工作的同时，应在ATM机、营业厅内取号机加装相关防范提示内容，以减少此类案件的发生。三是对成功防范汇款诈骗案件中做出突出贡献的金融系统工作人员，有关单位应制定相应的奖励办法进行表彰奖励。