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图为警察在现场查获的大量与老年人签订的协议。 浙江在线01月06日讯
“乙方交纳一万元整投资进货款后,乙方在甲方商行有相应的股权,有权利享受商行发的工资,每月400元,每星期100元。”去年底,市民常老伯(化名)拿着一份与市区某商行签订的合作协议找到党报热线,他希望记者帮他辨别一下这份合同的真伪。
从常老伯的咨询开始,经过缜密的侦查工作,近日,南湖警方成功端掉了这个涉嫌非法吸收公众存款的违法商行,其4名主要犯罪嫌疑人全部落网。南湖警方有关负责人表示,从赠送免费礼品,到加入会员优惠购买保健品,再到以合作经营为幌子,大量吸收公众存款,这种非法吸储行为他们也是第一次碰到。
求助:帮忙辨别合同真伪常老伯第一次赶到党报热线咨询时,心情还是很好的。虽然家里人已经告诉他,他手里的这份合同肯定有问题,但因为按照合同,他已经拿到了两个月的“工资”,所以,他心里还是颇为踏实的。
在常老伯的这份合同上记者看到,他参与投资的这家公司名为“嘉兴市城西知新商行”。合同中,对于双方常规的权利和义务的约定都比较简单,最吸引人的就是对双方“工资”条款的约定。记者通过计算发现,按照这样的约定,投资人仅“工资”这一块的年回报率,就可达到48%,这显然是一个圈套。
不过,常老伯当时并不这样认为。他告诉记者,他已经按照约定拿到了两个月总计800元的“工资”。“如果他们要骗我,怎么还会真发给我工资啊?”他说。
陷阱:每一步都充满诱惑除了拿到真金白银的“工资”外,常老伯之所以认为自己没上当,还有几个自己认为比较过硬的理由。
首先,他觉得这家商行一直对他很好,即便当初自己还没成为投资者时,也一直很好。据常老伯介绍,他是由朋友介绍知道这家商行的,“第一次来到这家商行时,他们就送给我不少礼品,洗衣粉啊、肥皂啊都有的。”第二次去时,商行让他办理了一张60元面值的会员卡,自此以后,“每个月我都可以免费领一瓶蜂胶,现在已经领了好几瓶了,只花60元钱就能领这么多瓶还是很划算的。”
其次,常老伯觉得商行对投资者还是很用心的。“我投资前,他们就组织过一次去苏州免费旅游,投了钱后,他们又组织了一次,并且说今后每年都会有两次旅游。”
再次,常老伯发现,商行不仅保健品生意做得好,而且参与投资商行的人也有很多,“他们有的投了两万元,最多的投了5万元,他们都不怕,我才投了1万元就更不用担心了。”
侦破:4个月吸储超百万元在获悉常老伯提供的信息后,记者立刻将这一信息转交给了南湖警方,警方随即对商行和部分投资人进行了走访和调查。近日,在知新商行位于市区和江苏省南通市的三处办公地点,南湖警方同时展开了行动,对其4名主要负责人实施抓捕。
据介绍,知新商行在运作时,大致分为三个环节:首先是通过招聘人员向老年人分发传单,通过赠送免费礼品的方式,取得老年人好感;其次,在一次或多次赠送礼品后,以获取蜂胶或打折购买商行商品的噱头,向老年人推销价格不等的会员卡;再次,对一些忠实的会员进行投资引导,吸收资金。
“这种模式的特点就是一环扣一环,从赠送礼品,到成为会员,再到吸收存款,不仅好处一路相随,诱惑力非常大,而且经过他们的环环筛选,投资人的忠实度非常高。”昨天,负责此案的南湖警方有关负责人在接受记者采访时透露,这种非法吸收公众存款的模式他们也是第一次碰到,该商行从去年9月开始吸收会员存款,仅用4个月的时间,目前已经查实的资金就超过百万元。
“他们的目标就是老年人。我们目前掌握的投资人里,最小的50多岁,最大的80多岁,这些骗子的性质太恶劣了。”这名负责人表示,目前,警方还在对知新商行的4名犯罪嫌疑人作进一步调查,警方也在全力追赃。