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近年来,随着各家银行推出借记卡业务,一些提供信用卡还款、提现等“灰色服务”的行业也悄然兴起。中介只需一台POS机和“倒手”的资金,客户持有信用卡就可以完成还款、提现。这种方式可以使客户逃掉银行的透支利息,中介则可以赚到低于银行透支利息的佣金。然而近期不断有人报案,称其在代人还款的时候反被骗走巨款,警方调查发现,原来是有人在“黑吃黑”……
POS机主被骗5万元
前不久的一天下午,一名中年男子到公安南开分局刑侦七大队报案,称被人骗走了5万元。经了解,男子何某原本从事个体经营,这两年生意不太好,后经人点拨,他开始利用自己店里的银联POS机做起了信用卡代还款、提现等“业务”,从中赚取佣金。
一天上午,他接到客户程某的电话,让他代还5万元透支款。不久,程某托一个小伙子给何某捎来一张信用卡,并交了750元的手续费,让何某代他往信用卡里还钱。程某是个20多岁的年轻人,曾通过何某办过几次还款,算是老主顾,因此何某没有多想,拿上卡直奔银行,往信用卡里存了5万元。这时,那个小伙子称有急事要办,然后离开何某小店。几分钟后,当何某在自家POS机上欲将5万元划拨回自己的账户时,却发现信用卡里的5万元现金已经不翼而飞!他赶紧返回银行查询,结果惊得目瞪口呆。原来,何某存钱后仅仅1分钟,信用卡里的5万元便被人一次取走了。
故伎重施露出马脚
由于何某对程某知之不详,无法提供有价值的线索,警方连续调查了一个多月,仍没找到程某的下落。此后,民警又通过大量工作,找到了信用卡的主人。该信用卡的主人姓杨,在办理信用卡后,把卡交给了女儿杨某使用。杨某是本市某职校学生,已辍学数月,有家不回,跟一些社会闲散人员混在一起,其中就包括嫌疑人程某。
就在民警不断扩大调查范围时,又一起同类案件发生了。一天下午,同样从事信用卡代还款服务的季某接到一项“业务”:一个年轻人委托季某代还1万元,给2%的手续费。还款后年轻人欲借故离开,季某没有答应,随后发生的事情与何某案件如出一辙,季某刚存进卡里的1万元很快被人取走,季某意识到被骗,于是拽着那名年轻人到南开分局刑侦九大队报案。经查,年轻人承认,委托他送卡的正是程某,并称程某正在某发廊陪女友美发。
发廊布控擒获骗子
民警迅速赶到发廊,发现两名女青年正在美发,但没有发现程某的踪迹,然而一名民警忽然认出其中一名女青年正是警方一直在寻找的杨某。经询问,民警得知另一女青年便是程某的女友,她与杨某在此美发,程某则与同伙芮某洗澡去了。民警随即在发廊布控,不一会儿,来接女友的程某刚一走进发廊就被擒获。经就地突审,程某交代同伙芮某正在苏堤路某洗浴中心。办案民警随即会同兴南、万兴派出所民警赶到洗浴中心抓捕芮某。正在休息厅观看节目的芮某见民警逐人盘查,慌乱中混进表演队伍,戴上假发套装成女子,企图蒙混过关,被民警当场识破。
经讯问,嫌疑人芮某、程某及杨某交代了以委托办理信用卡还款为手段,在本市诈骗作案6起,获赃款10余万元的犯罪事实。