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利用假银行承兑汇票诈骗等金融犯罪活动多发生在大都市里，已引起了金融部门的高度重视。最近，山西省阳泉市盂县支行在不到一个月的时间内，连续发现并扣留两张银行承兑汇票，涉及金额7905万元。农业银行山西省分行经调查分析认为，目前，金融诈骗活动有从城市向农村转移的迹象。
农村银行办理银行承兑汇票贴现业务与城市银行相比，开办时间较晚，数量较少，经验相对不足，在防假识假上与城市银行相比要差。目前，不法分子在城市银行防假识假能力日渐提高的情况下，开始将诈骗重点转向农村。从扣留的这两张假银行汇票的造假情况看，造假手法比较雷同，都是以真银行承兑汇票为模拟，进行复制，但明显存在着汇票纸质较差，钢印与印模不符，汇票字体、数字与真银行汇票差别明显等特征。
业内人士认为，不法分子往往利用银行或企业回笼资金的旺季时机，乘隙而入。每年年终时间是企业和银行资金回笼的旺季，社会上的不法分子抓住这一时机进行诈骗。这也是银行机构在这一时期发现假银行承兑汇票多的主要原因。在行骗手法上，大多是诈骗分子通过与银行发生业务往来或对企业员工进行利益引导，由企业出面办理贴现，诈骗分子躲在背后间接进行诈骗。诈骗成功则可获取利益，一旦诈骗失败，也可借机逃脱。在盂县支行发出的两张假汇票中，一张是由信用社人员查询的，另一张则是农行开户单位的会计经办人员查询的，假汇票被识别后，诈骗人员已匆忙逃离。
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