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从１９９８年１０月至２０００年９月，以关家新、黄治文、张建清、谢国才、张瑞清、邱振堂为首的三个犯罪团伙，不断伪造假银行承兑汇票进行诈骗，先后开出假银行承兑汇票１０２份，涉案金额４?０９亿元人民币，造成国家实际损失７８６１万元。广东省公安厅经济犯罪侦查总队在公安部的统一指挥下，最近彻底侦破了此案，受到了国务院总理朱?基等中央领导同志的高度评价和广东省委、省政府以及公安部领导的充分肯定。
猖狂作案骗巨款
这起建国以来全国最大金融票据诈骗团伙犯罪案，基本上是以河源为出票地，主要疑犯也是河源人。三个犯罪团伙为：以关家新、黄治文为首；以张建清、谢国才为首；以张瑞清、邱振堂为首。他们与各地的犯罪嫌疑人相互勾结诈骗银行资金。三个犯罪团伙的成员构成复杂，有社会无业人员、公司老板、邮电及金融部门职员等，形成一个庞大的有组织、有分工、跨地区的犯罪集团。犯罪嫌疑人私刻了在假银行承兑汇票上所需的企业公章、企业财务专用章、企业法人章及银行的各类专用章。从１９９８年１０月起猖狂伪造以河源为出票地的假银行承兑汇票进行诈骗。
１９９９年１２月中旬，犯罪嫌疑人张建清、谢国才、梁飞等人与从甘肃兰州市窜至河源市的杨军等人相勾结，由张建清安排策划，谢国才从黄天宽处购得空白假汇票，谢国才按梁飞等人提供的汇票内容填写好假汇票，并盖上河源某银行的假公章及东江某公司的假公章，梁飞将填写好的假汇票（面额为人民币５００万元）从河源市带到兰州市交由杨军在兰州某银行城关办事处贴现。为了骗取银行信任达到贴现目的，谢国才纠合在某银行工作的李某截获兰州某银行的特快专递查询，后谢国才又发出假查询附件到兰州，由此杨军在兰州某银行骗得人民币５００万元。张建清、谢国才、梁飞、杨军等人将骗得的款项共同分赃并挥霍掉，造成国家重大损失。
２０００年５月２３日，犯罪嫌疑人张瑞清、邱振堂、陈雪雄和从福建省泉州市窜至河源市的陈庆全（化名陈重庆）、温东源相互勾结，经密谋后，即以河源市某发展公司名义与陈庆全签定假购销合同，由张瑞清提供两份空白假汇票并指使邱振堂按陈庆全提供的内容填写好两份假汇票，并盖上银行的假章，在用钱打通有关环节后，交给陈庆全窜到泉州市某银行贴现，骗得人民币５００万元。
此外，辽宁鞍山某银行也被河源一犯罪团伙以１７张假银行承兑汇票骗走３４００多万元。
从１９９８年１０月至２０００年９月，此案的疑犯利用１０２份面额总值为４?０９亿元人民币的假银行承兑汇票，分别在黑龙江、甘肃、福建等地的银行贴现共计５７份，金额达２５３１２万元人民币，造成国家损失７８６１万元。
声色犬马乱挥霍
关家新、黄治文、张建清、谢国才、张瑞清、邱振堂等人利用部分金融机构在管理上的漏洞，猖狂吞噬着国家的巨款，然后利用赃款过着声色犬马，穷奢极侈的生活。据悉，关家新等疑犯骗得巨款后，不仅买了名车豪宅，而且多数人都嗜赌如命并嫖妓、包养情妇，其中张建清、谢国才、黄治文等人都有几个情妇。
有一次，张建清等人从河源“打的”到澳门赌博，车行至东莞路段出了车祸，张摔伤了腿，但张仅作了简单的处理后，又转乘另一部车继续赶往澳门。他们在澳门等地豪赌和寻欢时，住的是几千元一晚的总统套房，为了讨“小姐”的欢心，他们往往一掷千金，直到在澳门输光了钱才归来，然后又策划下一次作案。
另一名主要疑犯黄治文９月３０日深夜在河源落网前夕，叫了几名暗娼到他位于江边的豪宅供他挑选。１０月１日凌晨近１时，当广东省公安厅经侦总队专案组的办案民警突然闯入他的住宅时，黄正与一名暗娼在鬼混。
侦查揭发惊天案
中共中央政治局委员、省委书记李长春，省委副书记、省政法委书记陈绍基等对犯罪嫌疑人利用假银行承兑汇票进行诈骗的案件十分重视，先后作出批示，要求公安机关从速破案。
去年７月，广东省公安厅经侦总队接到群众举报，称在河源有一团伙专门从事伪造假银行承兑汇票。经侦总队结合上述掌握的情况，分析在河源应该有制贩假银行承兑汇票的犯罪团伙在作案，于是，抽调精干力量，从７月１４日起在河源市开始秘密进行摸查，同时通过兄弟单位互相通报，发现２０００年在黑龙江、吉林、辽宁、湖北、河南、河北、安徽、云南、山东、山西、江苏、甘肃等省及北京、上海、天津、重庆等大城市都相继出现假银行承兑汇票诈骗案，票源都是出自广东省河源市银行。２０００年８月１８日，广东省公安厅经侦总队决定立案侦查，并成立了代号“８?１８”的专案组。经过缜密侦查，发现河源市共有三个团伙在从事金融票据诈骗犯罪活动，且牵涉到全国２０多个省市。为彻底端掉假票据诈骗团伙的老巢，应广东省经侦总队的要求，公安部经济犯罪侦查局牵头，于８月３０日，召开了有８个省市参加的协调会，部署同步进行侦破此案。
去年９月２７日，广东省公安厅经侦总队专案组发现疑犯准备贴现一笔２４００万元的巨款，与此同时，被严密监视的其中一名主犯张建清也失去了踪影。专案组决定加紧侦查，随时准备动手。９月３０日，广东省公安厅经侦总队已获取了大量的犯罪证据，并准确掌握了涉案人员行踪，破案时机已经成熟，梁国聚厅长亲自作出了动手收网的破案决定，由郑少东副厅长任总指挥，以河源为主战场并同时在广州开展了代号为“ＤＰ”的抓捕行动。
抓捕行动传捷报
去年９月３０日中午，专案组民警正准备行动之际，公安部突然传来了失踪多日的张建清已从包头飞到广州的消息。专案组民警立即兵分两路，赶赴张建清可能露脸的沙河顶一带分头展开搜捕。当专案组民警焦志伟独自行至燕岭大厦附近一马路时，遇到张建清迎面走来。焦一眼就认出了张，但张却不认识焦。焦见对方也是一人，正准备动手之际，张却朝前伸出手，焦稍作迟疑，却见张与自己身旁的另一疑犯黄天宽握手。焦见对方有两个人，便不动声色，一边秘密跟踪，一边用手提电话通知同伴。不久，张建清等两人步入了燕岭大厦的餐厅，正准备用餐之际，焦的同伴赶到，焦与同伴假装找座位，悄悄逼近张、黄，然后如下山猛虎，分头扑向张建清和黄天宽，一下子就将两名疑犯按倒在地。当日晚１０时许，２００多名公安民警、武警官兵冒雨赶赴主战场河源，分
成各个战斗组埋伏在犯罪嫌疑人的住所周围。１０月１日凌晨０时３０分，随着一声号令，各个小组民警、武警官兵分头展开搜捕行动，把犯罪嫌疑人一一从被窝里揪出来。但是，专案组的王旌等民警负责抓捕邓锡林的战斗却一波三折。行动一开始，他们进展顺利，准确而迅速地将邓锡林居住的大楼围了个水泄不通。一名小孩听到民警敲门的声音后前来开门。王旌问：“邓锡林住在哪里？”小孩说：“我就是邓锡林的儿子。”并将民警带到了３楼的家中。但民警随后的抓捕行动却遇到了难题，明明知道疑犯邓锡林就躲在这栋楼内，其家属也证实邓听到风声后，来不及穿好衣裤，即从３楼的家中逃到了６楼一亲戚的住宅中，但民警搜遍了整栋楼，就是不见人。担任外面警戒的公安和武警也保证没有疑犯逃出包围圈，那么，疑犯躲在哪里呢？王旌对早已检查过的一张床起了疑心，虽然床上和床底均没有人，但６楼这间屋内只有这张床还能藏下一个人，于是叫来几个武警，一起动手掀起床垫。床垫后面虽然挖了个洞，但这点地方显然藏不下一个大胖子。民警又将床拆开，果然，这张床有夹层，肥胖的邓锡林早已在夹层中憋得几乎喘不过气了！
至次日早上，这次行动抓获２２名犯罪嫌疑人。
辗转万里擒穷寇
然而，百密一疏。主犯之一的谢国才却在这次大包围中逃出了罗网。
谢国才当过兵，曾是某部侦察连的连长。１０月１日凌晨，谢听到住宅四周有异动，探头一看，１０多名公安和武警已登上了他居住的同一栋楼的另一楼梯。原来，专案组民警只知道谢当晚在这栋楼与情妇鬼混，却不知道谢是在这栋楼的另一个楼梯的另一个情妇家中。谢一看形势不对，立即拿了２０００元逃离现场。他到外面一看，路面上到处岗哨林立。于是，谢悄悄游水渡过东江逃出包围圈，然后，连夜乘车逃到惠州，再转车逃到广西柳州。数日后，当办案民警循线追到柳州后，谢却逃到了桂港等地，之后的近两个月时间内，办案民警跟着谢国才的逃跑路线，沿着韶关追到江西吉安，追到沈阳、鞍山、江西的赣州等地。１２月１日，已身无分文的谢国才转到了江西省宁都的情妇家中躲藏。当日，谢到附近一个菜市场买菜时，被专案组民警抓获。
今年元旦前夕，另一路追捕疑犯邱振堂的民警获悉邱在河南省露面的消息后，立即赶到河南的南阳一带展开侦查。这时，恰遇当地下起了百年不遇的大雪，民警踏着厚厚的积雪在雪地奔波，守候了１０多天，终于在距南阳１００多公里的一个村庄内将邱振堂抓获归案。
银行为何屡被骗
以关家新、黄治文、张建清、谢国才、张瑞清、邱振堂为首的三个犯罪团伙，绝大多数人文化水平并不高，但他们在长达两年的时间内，利用假银行承兑汇票进行诈骗却频频得手，漏洞主要在哪里呢？
据悉，银行承兑汇票是银行结算的一种方式，它的承兑期限是几个月至半年。一般由一家具有开出汇票资格的银行开出，承兑汇票可在全国任何一家银行进行贴现，一张银行汇票的面额可达几百万之巨，如果是假汇票贴现成功将给国家造成重大经济损失。因此，我国目前的承兑汇票制度比较严格，贴现行一般要向出票行发出特种电报进行核实，或者由贴现行亲自派人到出票行进行核对。当贴现人到贴现行进行贴现时，所出具的票据应该有企业单位的公章、银行的印章、单位名称、企业财务章、法人私章等印章，还应有合同、增值税发票、税务号等。如此严格的程序犯罪团伙却屡屡得手，其中的主要原因是内外勾结，犯罪分子用钱打通了其中的所有关节。事实上，关家新等疑犯利用假银行承兑汇票进行诈骗时，已先后在全国各地将银行、邮政等单位的一批干部职工拉下了水。这些人在金钱美女面前，将国家的法律法规和企业的规章制度置之脑后，与关家新等疑犯互相勾结，从而使疑犯的作案一次又一次得手。
此外，部分银行和金融机构管理不严，有章不循、有令不行也是重要原因。据悉，由于种种原因，河源市的一些相关银行早已被上级行列为风险控制重点银行，不再下达给它们开承兑汇票的授信额度。因此，河源市的银行自１９９６年以来都没有办理过银行承兑汇票业务。但有部分的银行和其他金融机构在验票时，发现疑犯准备贴现的银行承兑汇票是假的，也只是将假汇票没收了事，并没有及时将案情报告给公安机关，使公安机关不能及时、准确地掌握经济犯罪分子的动向，造成打击不力，客观上纵容了犯罪分子。
亡羊补牢，犹未为晚。但愿有关部门能吸取教训，堵塞漏洞，防止类似情况继续发生。(陈明光 梁茹 夏晓露)
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