|
上世纪90年代中期，毗邻澳门的珠三角地区，曾经在一段时间里赌风大盛。一位政府官员在澳门发现，周日的早晨，他手下的中层干部几乎尽数出现在当地的茶楼中，这令他大为不悦。回去后在隔周的工作会议上，他愠怒地说：平时开业务工作会，你们这些人从来都到不齐，周末去澳门赌，你们却一个不落。今后局里的重要会议，干脆放在澳门开算了。
这些中层干部，手中握有大小不等的权力，去澳门“潇洒”，所需开销大多是那些有求于他们的老板一力承担。从拿着别人“孝敬”来的筹码“小赌怡情”，到利用职权动用公款在境外赌场一掷千金，在一段时间里，成了珠三角地区部分政府官员“栽下马来”的特殊景象。这种现象，在近年已有向内陆省份蔓延的趋势。
“他们是来拼命的”
“现在澳门赌场的贵宾厅里，最常听到的，就是普通话了。”一位时常过澳门去小赌一把的广东老板这样向记者感叹，“如果说广东人现在去澳门是为了玩，那么那些人简直就是来拼命。”
他向记者解释道，广东的市场化程度相对较高，现在企业主用自己的钱去滥赌，毕竟还是会肉疼。况且很久以来，广东人去澳门几乎就像从江门到中山一样便当，除非是深陷其中的赌徒，对于不少广东客，澳门赌场已经失去了最初的神秘和刺激，变成了日常消遣的一种方式。
在政府部门，接连落马的“赌博局长”、“赌博书记”，已成为官员们的前车之鉴。尤其是在前些时“审计风暴”之后，广东省各级政府主管金融、税务、财政等重要部门副科级以上的领导，护照和港澳通行证平常都要交人事部门保管，所有领导的出入境都必须经过主管领导的审批。
禁赌是国法，也是党纪。2004年2月17日正式公布的《中国共产党党内监督条例(试行)》，是中国共产党建党83年来第一部党内监督条例。其中第一百六十二条明确规定：党员领导干部参加赌博的，从重或者加重处分。随着事前监督和事后惩罚的制度正在逐步建立，相对于前些年的“盛况”，珠三角地区赌博的风气已有减弱，但是在监管和制度未及跟上的内地省份，惊人相似的一幕又在重演。
这位广东老板透露，澳门赌场贵宾房中的内地赌客，与当年的广东相似，也是以企业出面招待的政府官员为主。″浙江最近犯事的那几个赌客，跟他们比起来实在是小儿科。″他有点不屑地说。拿别人的钱或者拿公款赌博的内地赌客，往往一把下去就是几十万，出手之豪阔令人咋舌。
在澳门赌厅，这类赌客的特征相当明显，他们衣着光鲜却举止粗鲁，在赌台上下手狠辣，一双眼睛因为通宵搏杀熬得通红。澳门一个赌场老板就曾直言不讳地说：“我们喜欢‘阿爷’内地客来赌，他们赌得大方，赌得爽，输掉了也不会找我们的麻烦，没有后患。”
在部分腐败分子的眼里，赌博也是洗白黑钱，逃避监督和惩罚的一种重要手段。
在澳门赌场的贵宾房，有意行贿的老板们要与他请到赌台前的政府官员暗通款曲，就会不经意地将一枚价值100万港币的筹码放入官员的筹码堆中，这枚筹码不过一块饼干大小，动作隐蔽到整个行贿过程只有他们两人心知肚明，即便将来引出祸事被行贿者反咬一口，这笔钱的来龙去脉也是无据可查。
2001年4月因巨额受贿被判死缓的厦门市原副市长蓝甫，就是个借赌博之名行洗钱之实的个中高手。案发之前，在很多人的印象中蓝甫曾经是“逢赌必赢”的。据蓝甫归案后交待，他一上赌台便犹如神助，几年来“战绩辉煌”，通过赌博赚到的钱多达65万美元外加33万港币！
然而一些已经到案、曾经陪同蓝甫参赌的人，他们的供述却与蓝甫的“交代”大相径庭。多名陪蓝甫在澳门和澳大利亚赌博的人交待，蓝甫每一次赌博都是铩羽而归。1999年上半年，在中央党校学习的蓝甫私自跑到香港去赌博，一天输掉350万元。着力渲染的赌战风云，不过是贪官蓝甫为自己洗钱的一种说辞而已。两害相权取其轻，尽管参赌同样是违纪行为，但如果能够以此为黑金找到来由，洗脱自己要杀头的受贿罪名，违纪也就无足轻重了。
内地公款赌客喜欢豪赌的派头和特殊的身份，令他们成为了赌场大耳窿竞相追逐的猎物。
九出十三归
所谓“大耳窿”，是放高利贷者的俗称，据说这个词出自香港，因为早期香港有些专门放高利贷的印度人，喜欢在耳朵上穿孔戴环，耳垂吃重下垂使耳洞看起来很大，就有人将这耳洞和债务的无底洞联想一起，而创出“大耳窿”叫法。澳门赌博业历史悠久，早在18世纪中叶，民间聚赌取乐之风已十分盛行，而“大耳窿”向赌客放高利贷的活动亦随之蓬勃起来。
大耳窿放债收取利息一般是10%左右，有的高达50%，视不同放贷公司有不同的日数、周数及月数计算方式。而借贷人借钱都是未借先亏，因为其中一部分钱会当作手续费和抵押金，扣除出来。如果赌客要借1万港币，签字画押后拿到手的只有9000元，到期还款时却要交给大耳窿1.3万元，在赌场中这叫“九出十三归”。
大耳窿逼债的手法相当凶残，近10年来也屡屡发生内地赌客被澳门大耳窿骚扰、殴打、伤害甚至逼得欠债人赔上自己和家人性命的恶性事件，因此境外大耳窿通常都具有黑社会背景。
在中国内地，赌博及由此而衍生的赌场借贷、以至采用不规则手法进行讨债等活动，都是属于非法甚至是触犯《中华人民共和国刑法》的行为。而在澳门特区，在尚未为“赌场借贷”立法之前，未经金融机构从事偿利借贷活动，在理论上应是属于非法活动，但因为这样操作有利于博彩业发展，实际上已受到默许。
在澳门赌场中，这类放贷人现在被叫做“叠码仔”，比起“大耳窿”这个称呼，它少了几分血腥气，但是他们的行事风格仍旧如出一辙。看到赌客输钱，他们就会主动上前搭讪，在赌资上提供“帮助”。对于借贷数额不大的小老板们，赌博结束后，叠马仔会马上派出数人开车跟随赌客去取钱。一路上这些人的吃住开销，也全部要由赌客支付。一个头天在澳门向叠马仔借贷30万的赌客，第二天回到广州还钱，就要还出近40万。
内地公款赌客，让叠马仔们觊觎已久。这种类型的赌客，只要摸清他们的身份和家底，叠马仔就敢大胆放贷，根据他们的职务高低，要多少筹码，给多少筹码，而且借款手续极其简便，赌客甚至不用离开赌台，在叠马仔送来的合同签字后就能拿到相应的筹码。赌完之后赌场任他们离开，到了收数的日子只需打一个电话，所欠赌资就会连本带利地乖乖归还。在公款赌客身上，叠马仔少有失手。
地下资金黑洞
美国著名博彩公司哈拉(Harrah)公司拉斯维加斯赌场的亚洲地区业务主任比尔·朱曾经这样分析过他的客源：“亚洲人是赌博市场的唯一增长部分，中国人是亚洲人当中唯一有钱的人。”一项调查美国在澳门的博彩业所赚取利润的报告说，未来几年来自大陆的博彩资金，估计将以每年20%至30%的惊人幅度增长。
高速增长的利润让赌场老板欣喜不已，与此同时，各种渠道的国内资金却在一些不法分子的操纵下，源源不断地流向境外，并已成为蚕食中国国民经济正常发展的黑洞。
根据目前中国法律，到海外旅行或进行商务活动的中国人最多只能携带5800美元。但许多中国人在澳门的赌桌上动辄挥霍数万甚至数十万美元。监控资金流动的政府官员称，实际上，每年都有数十亿美元被走私到香港和澳门。
怎样才能将巨额赌资携带出境？对于来自中国的赌客们，这个问题早在很多年前就不用他们费心了。一笔过千万的资金，通过地下钱庄不需一天的工夫就能“搞掂”。赌客今天将人民币存入国内的地下钱庄，明天就可以凭着钱庄开出的一张收据，在香港或澳门拿到相应的美元或港币。无论你是在机场、宾馆或赌场，钱庄在境外的工作人员就会拿着你所需要的支票或现金，专程赶来送上。
地下钱庄的操作方法说来简单，通常是先在港澳地区成立一家融资公司，再与内地的一家外资公司沆瀣一气，或者干脆自己在内地成立一家不挂牌的同类公司，然后两头截款，根据商定的价格，你只需在香港的某个机构存入100万港币，在内地你就可以通过地下钱庄顺利拿到107万的人民币。由于地下钱庄交易简便，交易金额巨大，成本也就大大降低，因此也吸引了不少企业也前来进行交易。利用地下钱庄为贪官和企业洗黑钱，给境外众多不法金融机构创造了巨额利润。
专家们分析指出，资本外逃的增大，不仅削弱了政府的税收及向部分国有资产征税的能力，使得国家在付出高额的机会成本借贷外资的同时，还得面对巨额国内资金流出并悄然消失在国外的现实，而且还会对国内宏观金融市场形成冲击，一系列市场变量，如利率、汇率会变得不稳定，利率上升压力增大、汇率存在下跌压力，外汇储备有更大的流失压力。日益猖獗的地下钱庄，已成为中国经济安全的严重隐患。
中国反洗钱工作部际联席会议召集人、中国人民银行行长周小川在近日表示，目前，我国反洗钱工作还不能适应实际需要和形势的发展变化。明年初反洗钱法草案将正式提交人大常委会讨论。他还明确指出，洗钱犯罪的隐蔽性、流动性、多发性、国际性和复杂性，决定了反洗钱是我国政府的一项重要战略任务。
2003年央行洗钱犯罪开始重拳出击，仅上半年发布的央行1、2、3号令即《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》均针对洗钱犯罪，并已于今年3月1日起施行。9月1日《人民币银行结算账户管理办法》实施后，一套对单位客户、个人客户进行监控的反洗钱网络已基本形成。
|
