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尽管有关部门和商业银行不断加大金融机构内部控制和风险管理，但金融大案仍然频频发生，暴露出商业银行内部控制和风险管理还存在一些迫切需要解决的问题。
目前，关于中行哈尔滨河松街支行巨额存款失窃案件各种版本的传闻仍然在不断增多，致使高山和李东哲这两只金融硕鼠“名声大噪”。
虽然自从1月15日上市公司东北高速发表公告，称其存在中国银行黑龙江省分行所辖哈尔滨河松街支行近3亿元的巨额存款失窃后，高山和李东哲这两个名字就不断地被媒体提及，但是，在事发一个月以后，河松街支行被捅破的资金黑洞却越来越大。这不禁让读者联想起近年来中行系统连续发生的大案：
2004年11月25日，中行储蓄所全体员工公款炒汇案：中国银行北京的一个储蓄所里从所长到储蓄员6名员工，在10个月内挪用了3000万公款炒汇。
2004年7月21日，浙江湖州中行存单骗贷案：此案涉及金额与恶劣性质刷新了浙江省金融案件的历史记录。
2004年2月21日，中行纽约分行骗贷案：周强和刘萍不断地通过提供虚假的贸易文件，导致纽约中行不断地为本不存在的贸易提供短期贷款，而周强和刘萍则不断地靠借新贷款来还旧贷款。
2003年6月12日，中银香港立案调查中行上海分行所放贷款：总行于2003年6月7日收到北京有关国家机关关于刘金宝已被正式立案调查的通知。
……
银行失窃案屡屡发生，这罪责难道仅仅归咎于这些“银行大盗”吗？银行的管理、监管制度体系难道就没有漏洞吗？记者近日就此进行了深入调查走访。
中行何以屡曝大案
进入21世纪以来，中行几乎每年都有大案发生，或者涉案金额惊人，或者行级高官落马———2001年10月12日，中行开平支行先后三任行长历时十年抽逃资金4.83亿美元的大案曝光；2002年初，中行纽约分行因违规经营被美国货币监理署和中国人民银行分别罚款一千万美元，原中行行长王雪冰因涉嫌经济犯罪被“双规”；2003年7月，中行副董事长、中银香港总裁刘金宝涉嫌经济犯罪而被免职；2004年8月3日，中银香港副总裁朱赤和丁燕生因涉嫌私分“小金库”被中行通知停职，随后被正式逮捕；刚刚进入2005年，中行就发生了河松街支行案件。仔细观察，这些案件的发生几乎都由内部人作案或采取内外勾结方式作案。河松街支行案发又一次验证了民间一句俗语：家贼难防。
在四大银行中，中行最早进入国际市场，在国际竞争中应该更早、更充分地借鉴到国际金融巨头在公司治理、风险管理和内部控制方面的经验。但现实却不尽如此。
那么，为何中行频曝大案，在四大国有商业银行中“别树一帜”？
由于中行案原因，黑龙江银行界的很多高管听说记者采访均三缄其口。最终记者费尽周折，才找到一位中行某支行的负责人，这位不愿透露姓名的负责人十分谨慎地接受了记者的采访：
记者：您对中行频曝大案怎么看？这一切是否折射出中国商业银行制度的沉疴？
负责人：(笑着说)您问的问题，其实此前中行新闻发言人、办公室主任王兆文接受媒体采访时已经回答了。
记者：您能不能具体说一下？
负责人：王兆文认为这有客观和主观两方面原因。从客观方面讲，中行接受的监管面较大，中行是国有银行中惟一一家同时具有商业银行、投资银行和保险公司业务的银行，要同时接受银、证、保三家监管机构的监管；同时，中行海外分支机构遍布世界26个国家和地区，这些分支机构还要接受东道国监管机构的监管。中行同时面对海内外众多监管机构，一旦出现问题很容易被及时察觉并曝光。
记者：那么从主观方面又怎样理解呢？
负责人：从主观方面讲，大案频频发生反映了中行内控机制和风险管理机制还很不完善，加强和完善内控机制和风险管理机制正是中行股改的重点，中行希望通过股改最大限度地防止类似案件的发生。
这位不愿意透露姓名的负责人巧妙地转述了王兆文的看法。这似乎可以解释中行为何屡屡发生大案，但并不能很好解释为什么中行发生的大案最多。
众所周知，在1994年从国有专业银行向国有商业银行转变之前，中行是专门经营外汇业务的专业银行，主要在海外的金融中心城市从事经营活动，在国内主要为外贸企业的进出口提供金融服务。过去十年，中行逐步转变为国有商业银行，主要经营场所从海外转到国内，经营范围从单纯的外汇业务扩展到涵盖个人金融业务、企业金融业务以及国际金融业务的全面金融服务。1997年亚洲金融危机之后，中行在国内的主要老企业客户———具有外贸专营权的那些外贸公司大多已破产，而很多工商企业获得了自营进出口权，他们成为了中行新的服务对象。因此，在过去十年，中行的经营场所和服务对象都发生了很大变化，国内市场和工商企业服务对于中行来说都是全新领域。
黑龙江省一位金融界权威人士认为：对于一家银行而言，判断其状况的标准有两条：一条是经营状况，包括资本回报率、资本充足率和不良贷款率等硬性指标；另一条是重大案件的发生情况。尽管王兆文认为哈尔滨河松街支行案件只是局部性案件，对中行上市不会有太大影响。但联想到2002年中银香港原计划同时在纽约和香港两地上市，但由于中行纽约分行事件和王雪冰事件而被迫取消纽约上市之旅，相信哈尔滨河松街支行案件以及近年来中行屡屡发生的大案，将会对中行引进战略投资者以及海外上市产生影响。
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