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百万富翁是怎样投资的?北京日报报道,昨日,一份由《MoneyJournal投资有道》发布的首个针对京沪两地资产逾百万投资者的调查报告揭开了“百万富翁”们的投资面纱。
调查显示,与发达国家的同类型投资者相比,中国“百万富翁”要保守得多,保险和存款成为首选。调查中京沪两地投资者同时显示出一个有趣的差异,北京投资基金比例高于上海,而上海外汇投资比例超过北京。
“风险厌恶”者居多
此次调查中,“百万富翁”的定义是依据投资者职务、收入、以及净资产的累计,超过100万元以上的参加问卷调查。在京沪两地调查中,60%以上的调查者选择没有风险的投资产品,排名前三位的依次为:人寿险98.9%、定期存款96%、医疗险83.7%。而选择有一定风险的产品进行投资的比例则普遍不到10%,如期货6.1%、债券7.7%。
调查同时显示,绝大部分投资者投资资金占其净资产的30%以下。民生证券分析师江鹏认为,解读以上数据,不难看出京沪两地的百万元投资者不愿投入过多资金投资,在产品选择上也倾向于可以保值、但是升值速度相对很慢的产品,这一点与欧美发达国家存在较大差异。
外资银行最受青睐
“百万富翁”都愿意选择外资银行投资,这是本次调查中的又一发现。随着外资银行加大在华拓展的力度,不仅带入新的金融服务观念,也引入全球性的投资商品种类。问卷调查中,62%的投资者将外资银行列为自己最青睐的投资机构。而也有不少投资者有更换现有服务商的打算,据一组针对投资者对服务商的选择显示,有45%的投资者愿意尝试更换境外新服务商,而23%的人选择观望。
而在选择投资机构方面,被访者最重视的是投资服务机构的“交易安全”,占78%左右,其次是交易费用。
投资者普遍“知识贫乏”
“地下保单是什么?”“ETF应该如何表述?”……调查问卷中,有四个题目直接考察投资者的金融知识。在受访者中,全部答对这四道题者只有8%。而反差颇大的是,94.8%的投资者都认为自己对于投资知识已经非常了解。
“投资者都需要接受再教育。”调查主办机构《MoneyJournal投资有道》杂志主编季欣麟表示。他指出,中国投资市场发展迅速,投资产品正在铺天盖地地推出,而大量关于投资的不实信息充斥,造成投资者知识混杂,对投资产品的认识存在偏差。这在很大程度上也将影响中国金融市场的发展。
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