一家中介公司声称,通过他们公司办理的招商银行瑞丽信用卡,不仅可以取出银行制定信任额度的全部现金,而且还可以无息支取。
昨天16:00左右天津河西区广东路
走进这家名为某某咨询公司的办公室,多名准备办理银行信用卡的市民都等在那里。见到又有人要办理银行信用卡,一位女工作人员显得格外热情。她简单询问了几句基本情况,就开始滔滔不绝地炫耀着自己公司的实力:“只要每张卡交纳260元的手续费,就可以通过我们公司办理各个银行的信用卡。一旦申领下信用卡,就可以根据银行确定的信任额度,进行消费和透支领取现金。”
为了证明自己公司的实力,女子掏出一张写有“招商银行、瑞丽”字样的信用卡在记者面前一晃说:“这就是我们刚刚为客户办理下来的信用卡。用这种信用卡不仅可以先消费,再免息向银行还钱,还可以透支取出现金。”记者询问透支领取现金的额度,女子说:“如果从银行透支领取现金,只能领取银行制定信任额度的一半。也就是说,如果银行确定你的信任度为1万元,那么最多只能领取5000元现金,而且还要担负取现的利息。但如果你通过我们公司办卡,不仅可以领取银行制定信任额度的全额现金,而且不管取多少钱,我们都能让您免利息,不交手续费。”
招商银行信用卡部许先生听完记者的调查当即表示,这家公司的这种做法只有两种可能,那就是骗局或者非法套现。许先生解释说,银行有严格的规定,使用信用卡取现时,最多只可以领取银行对信用卡所有人制定信任额度的50%。而银行对于信用卡新用户,通常只允许领取信任额度的30%,甚至更少。像这家公司所说的,通过他们就可以从银行中领取全额现金,根本就不可能。如果他们向客户如此介绍,本身就具有欺骗性。他们就是利用市民对银行制度不清楚,来骗取大家的中介手续费。
此外,还有一种可能是全额套取现金,也就是非法套现。这些公司首先会设立一台“ POS机”。他们利用市民手中的信用卡,在“ POS机”上进行划卡消费,向银行发出这名信用卡所有者正在进行消费的假信息。待银行将信用卡所有者消费的金额划到该公司账户内时,公司就可以全额取出现金了,交给信用卡使用者。整个实施过程中,信用卡所有者其实根本没有进行任何消费活动。这种行为本身就是一种严重违反金融法规的行为,称为“非法套现”。所有参与这种行为的人员都要承当相应的法律责任。
截至记者发稿时,招商银行客户部李小姐表示,他们已将这一情况汇报给了总部,并由总部统一和警方联系。
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