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日前,一名女储户在接到一个神秘电话后急急火火赶到银行准备支取17万余元巨款转账,细心、防范意识极强的农行员工发现可疑,通过稳妥应对,最终使这名储户豁然醒悟,由此避免了储户的财产损失和被骗案件的发生。
8月21日13时许,农行蓟县支行中心营业所柜员刘秀凤、张学艳正在值班办理业务时,从外面急匆匆的进来一位女客户,到柜台前拿出一沓存单和自己的身份证要求全部提前支取。柜员刘秀凤按操作程序审核存单和身份证件,确定客户提供的存单共9张总额达172000元,存单姓名、身份证一致,且身份证确系客户本人,按程序应该立即给予办理支取业务。
但细心的柜员刘秀凤在审核中,发现有2张存单计43000元的存款将分别于8月22日和8月23日到期,仅1、2天的间隔。是什么原因让储户不等到期就急于提前支取呢?面对反复询问,客户显得有些急躁和不耐烦,“我有用你们就别问了,支取后给我办张卡”。凭职业的敏感和多年的从业经验,柜员刘秀凤感觉到这里面肯定有问题。但是客户提供的手续完备,银行没有理由拒绝。至此柜员刘秀凤决定边假装办理业务,边思考对策。
此时,同样感觉到问题的柜员张学艳立即配合找来的客户经理梁志松和柜员张玉香。两人到场后以客户办卡需要身份证复印件为由,将该女客户引导到了大厅休息区。客户经理梁志松以复印机坏了需要修理为由拖延时间,期间善意询问客户急取这么多钱的用途,可女客户支支吾吾一会说买房,但说不清买哪里的房,一会又说买车,但也说不出买什么型号的车,就这样僵持了有30多分钟时间,客户始终不愿表达急着取款的真实用意。后来,只是闪烁其辞地流露出曾接到过公安部门的电话。恰好回行的营业经理张庆友闻听此情况后,马上联想到内保科民警和电视宣传中都曾通报过打电话假冒公安部警官诈骗的案例,遂将所知骗子的诈骗手段介绍给该女客户,该女客户瞪大了双眼不解地说道“真的吗?怎么给我打电话的事和你说的一样啊?”
原来这名客户刘女士在家里接到了一个自称是公安部“李警官”的电话,刘女士为查验真伪拨114询问证实该来电显示号码确为公安部。随后“李警官”说出了刘女士的全部家庭情况,并且“透露”了一个“绝密内部消息”:有人利用刘女士的身份证涉嫌参与了一起特大洗钱案,现以刘女士名义存取到银行的款项有数千万元之巨,此案目前正处于侦破阶段。公安部门目前了解到刘女士是无辜的,但为了保护刘女士的合法财产不被公安机关冻结,请刘女士配合公安机关工作,需要将所有“刘女士”的合法存款立即销户存到一张卡上,然后通过ATM机将款项秘密汇进公安部指定的“安全账户”,然后公安部门再冻结其他以刘女士名义的非法存款,刘女士的合法存款公安部门调查清楚后会全额退还。并声称此事属绝密,“公安部本着为人民负责的精神”通知刘女士,刘女士必须保守“机密”不得向亲戚、朋友甚至家人泄露一个字,否则被尚未追捕的“黑社会”知道了会招来杀身之祸……。
为了让刘女士确信这是个骗局,消除心中疑虑,张经理又进一步介绍了前不久公安蓟县分局内保科、银行保卫部门还专门到银行发放了关于这类诈骗案件警情通报的情况,并揭密之所以来电显示号码为公安部真实电话,是骗子通过电脑软件和国外“电话中继”做出来的,而知晓其家庭成员信息则是骗子通过网络黑客等种种手段获取的,目的就是让你确信无疑上当受骗。且公安部门侦破案件期间是绝对不会将所谓机密透露给当事人的。然后又当着客户的面,打电话给公安部询问所谓的“李警官”的详细情况,经公安部证实根本没有此人。如梦初醒的刘女士听完这一切当即后怕的瘫坐在沙发上。
事后,满怀感激之情的刘女士再次专程赶到蓟县农行中心营业所,送来了上面写有“人民金融卫士,顾客的贴心人”字样的锦旗。并紧紧握住员工的手感叹道“如果不是农行人负责任,自己就倾家荡产了!真心感谢农行员工,真心感谢农业银行”。(通讯员刘柏岭)