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天津北方网讯:2010年5月初的一天,本市某医院护士袁丽走进了公安河东分局经侦支队。她向值班经侦民警报案并详细讲述了自己一直未曾“谋面”的信用卡,在河东区某烟酒店一日内单笔消费33000元的情况。
多起报案引起怀疑
是银行系统故障弄错了这笔交易?还是有人在利用假的透支信息打算实施犯罪?或者还有一种可能就是真的有人利用袁丽的信用卡恶意透支?银行系统在操作中出问题不是不可能,先前支队也曾接过此类报警,但最终查明问题都出在银行系统升级时电脑自动生成的错误信息上,当事人一般不会遭受经济上的损失;当然,利用虚假信息实施诈骗这样的例子也不少。民警最为担心的还是后者,因为一旦犯罪嫌疑人利用他人银行卡实施恶意透支,由于此类案件随机性、隐蔽性都很强,证据搜集十分困难。为进一步查明当事人袁丽反映的情况,经侦民警开始着手对袁丽的信用卡登记银行、透支信息对账单来源实施调查。
正当民警分头走访查证事实真相时,支队又分别接到当事人张媛和王茜的报警。让民警觉得离奇的是,这两个报警人所述情况和袁丽的经历完全一致,且三人还同在一个单位工作。这绝不是由于银行失误造成的“错单”,也绝非谋财者随机进行的诈骗,种种“巧合”足以说明,这起案件应该是一起预谋实施的信用卡诈骗案。对此,支队领导十分重视,立即成立专案组对案件全方位开展调查取证。
根据张媛和王茜银行对账单上的信息显示,她们分别被他人以购物形式恶意透支银行卡内资金25000元和15000元,消费地点集中在河东区、河西区的几家店铺。
神秘医生浮出水面
民警在对医院走访中,通过医院保卫部门了解到这样一个情况:2010年3月初,医院门卫在收发邮件中,先后接到多家银行卡部寄来的邮件。据一名门卫值班人员回忆,邮件寄来不久便被一名自称叫陈静,身着白大褂的“女大夫”签收代领了。而此时更让保卫部门惊讶的是,统计收发簿册可以看到,这个叫陈静的人先后在门卫处代领该院医护人员银行卡几十张,同时一个名为陈楠的人也用同样的手段,在门卫代领他人银行卡十余张。经民警进一步统计,在连续几天内,这个“陈静”和“陈楠”共在门卫领取该院医护人员办理的信用卡100余张。
身着白大褂的陈静、陈楠是这家医院的医务人员,还是外来乔装的骗子?为了尽快证实,在院方的配合下,专案组民警调取了医院所有医护人员的档案和门卫值班室3月份的监控录像。经查询,院方提供的全院医务人员档案中确有陈静、陈楠其人,而经过门卫值班人员回忆,本人的实际照片与那两个神秘的“白大褂”绝非同一人!更让现场所有人震惊的是,截取的监控录像上显示,“陈静”、“陈楠”是同一个人。
追根溯源锁定嫌犯
据在药房工作的肖娜回忆,2010年3月中旬,曾有两名年轻男女来到医院,并直接找到自己。让她疑惑的是,这两个素昧平生的年轻人直接便叫出自己的名字,而且他们是以某银行卡部工作人员的身份来访的,这和肖娜先前曾在他们所说的这家银行办理过信用卡又不谋而合。肖娜收下了“银行”为答谢新客户特别赠送的一套香枕,觉得银行的周到服务还真不错,更因此完全放下了自己的戒备心。此后,这对男女转入正题,并以补充银行卡信息为由让肖娜填写了登记申请表。
随后的几天里,这两个男女频繁进出院内各科室,见人便是张老师长、李老师短的一通热情寒暄。在这番“亲近”下,相继有10余名医护人员在他们提供的“补充登记”表格上填写了个人详细信息。
那么,这对神秘男女究竟是什么人?他们又和这家医院有着怎样的联系呢?为彻底查明这其中的内幕,专案组兵分三路,从三个不同的切入点开始搜集证据。内部人作案不得不防,所以专案组首先要查的是可能隐藏在这家医院中的“内贼”;第二组队员则由信用卡开户行入手,深入查证所有环节中的经手人;第三小组着手查证案件的关键点——那名“白衣大夫”。