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从今年8月开始，天津市河西区连续出现大量信息咨询公司，打出免息贷款、无担保、无风险的幌子，以给客户办理银行透支卡为名，进行诈骗活动。截至10月底，公安河西分局经侦支队接到群众举报的公司有8家，受骗人员达400多人，诈骗金额数百万元。警方目前已侦破案件3起，涉案的部分犯罪嫌疑人被抓获归案。
受骗群众接连报案
日前，武清区杨村从事木材生意的李先生来到本报反映，今年8月，他在媒体上发现了位于凯旋门大厦B座28层的天津华信盛达投资咨询中心刊登的咨询广告，上面打出“免息贷款、无担保、无风险”的口号。9月15日，做生意急需用钱的他，前往该公司办理了贷款业务。当时接待他的是一名20多岁的女子，称该中心能帮助贷款，数量不限。当问及其可靠性时，女子表示，该中心与银行关系“特铁”，哪家银行都能打通。
李先生当即提出贷款30万元，对方说先要申请银行卡，每贷款10万元需交1000元的工本费和600元的服务费。经协商，他交纳了4400元的费用，并签订了委托协议书，上面规定：此后的30个工作日内，李先生就可以领到30万元无息贷款。其间，他还在对方要求下，将本人家属和社会关系的联系方式、家庭住址、工作单位等个人资料填写了若干表格。
眼看30个工作日期限已过，李先生却没有收到银行卡。日前，他再次前往该中心，发现已经人去楼空，现场还有不少人也在寻找该中心负责人。
与李先生有同样遭遇的刘女士也向本报进行了投诉。
与此同时，公安河西分局经侦支队从8月初就不断接到事主报案，称在亚太大厦1606室，一家名为鑫峰锐投资信息咨询中心，以“无抵押、无担保、无风险，不受户籍地限制”为条件帮助贷款，而且他们与本市10家大银行都有联系，能帮助办理最高透支额为5万元的透支消费卡，规定30个工作日可以取卡，加钱可以办理加急。事主中最低的交了几千元，最高的交了16万元手续费。如今，这家公司已经消失得无影无踪，事主谁也没拿到承诺的银行卡。
警方出动查获3家
类似案件引起了河西警方的高度重视，经侦支队民警立即与多家银行取得联系，得知办理银行卡只需交纳年费300元，不需要办理其他手续，同时银行方面也没有委托他人代办业务。
此后，民警对鑫峰锐投资信息咨询中心进行了调查，发现公司电话的机主是个人，办公地点也是个人转租。在对该中心员工调查取证的过程中，员工们纷纷反映，他们是在人才市场被一名吴姓经理招来的，进了中心后，员工都接受了业务培训，教他们熟悉贷款的流程。同时，吴经理告诫他们不要说真名字。
民警随后对经理吴某进行了依法传唤。在询问取证过程中，民警让吴某出示身份证时发现了一个重大线索，吴某的真实姓名实为陈某，今年25岁，安徽省人。当民警问其使用假名洽谈业务的原因时，陈某交代，他这么做是为了将来躲避发生纠纷。经调查取证，民警获取了银行及工商提供的相关证据资料，该公司不但未经银行委托，私自办理银行信用卡业务，属于无照经营。更甚者，该公司员工身份虚假。在经营过程中，该公司共计为百余名客户办理银行卡，收款50余万元。
9月28日，陈某以涉嫌合同诈骗罪被依法逮捕。
民警随后对群众举报的天津世纪华昱文化交流服务中心利用媒体发布虚假广告，以为20余名客户办理银行卡进行贷款为名，收取事主5万余元人民币的案件进行了追查，并于10月28日在广东路将嫌疑人朱某和任某抓获归案，将受骗群众的8万多元全部追回。同时，民警还侦破了同样一起由外籍人员作案的案件。
目前，警方正在对其他案件进行进一步侦破。
警方提醒
小利勿贪以免上当
警方希望通过本报提醒市民，办理银行卡业务一定要亲自前往银行办理；对各类广告信息一定要明辨真伪，不要轻易被刊登广告单位的规模所迷惑，一定要对其刊登广告的内容和其营业执照上的经营范围进行核对。同时，警方还提醒市民，千万不要贪图小利，给不法分子以可乘之机。
案件分析手段相同办案难度大
从民警处了解到，此类案件的犯罪手段大同小异，犯罪嫌疑人多为外地来津人员，利用群众急需用钱的心理，使用虚假的身份证办理相关证件，成立信息投资咨询公司，租用高档办公写字楼，通过媒体发布虚假广告。广告大致内容为：为个人、团体进行无抵押信用贷款，免利息、无户籍限制，由银行专业人士进行疑难贷款咨询，手续简便，下款快。在刊登虚假广告的同时，招揽一些无经验人员，许以高额的回报，以此来吸揽客户进行贷款。在收取客户的工本费、服务费后，由于无力为客户办理银行贷款，故采取携款逃匿的手段。犯罪分子一般与房主租房签一年合同，房租一般交3个月，让房东首先放松警惕，便于逃跑，其作案周期都在30个工作日左右。
此案件侦破难度在于，犯罪嫌疑人身份的不确定性。犯罪嫌疑人自申请营业执照、招聘员工、指使公司员工为客户办理银行贷款直至骗取大额资金携款逃匿，其身份不易确定，且公司员工对犯罪嫌疑人的身份也未进行深入了解。嫌疑人获取赃款后，并不是将赃款打入公司的账户上，而是存入到一个不为人知的账号上，后采用异地取款的方式取走赃款，行动十分诡秘。
预防对策辨明真伪要及时举报
金融部门在发现犯罪线索后，要及时向公安机关举报；工商部门在企业登记注册时，应审核相关证件的真伪。
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