-警示
4500万元现金如何变成废彩票
警示一:银行金库“老鼠看粮仓”
此案案发,首先让银行监管猛地警醒,自案发至今,国内银行业整顿之弦绷得特别紧。案发后,从中国农业银行河北省分行到农行邯郸分行等单位主要负责人和有关部门负责人全部受到严重处分。在加大查处力度的同时,国内的银行也都在对邯郸农行金库案进行深入全方面的反思。从开庭到宣判这天,都有银行部门的人到场旁听。
在案件审理中,一位旁听记者感叹:那个银行金库成了任晓峰和马向景家的后院,他和马向景拿走几千万元,就像随手拿走自家储存的大白菜一样容易。
回顾邯郸金库案犯罪分子作案的全过程,这个比喻并不为过。
直到后来人们才意识到,对管库员人品的选择原来如此重要。任晓峰好赌,马向景则嗜酒贪玩,单位却不经考察而把关键岗位的金库钥匙交到这样两个人手里。而在此前,事实上,张强的退出已经让任晓峰无法直接接触到金库了,从今年3月,邯郸农行调整岗位,居然做出让“老鼠看粮仓”的决定,本来就手痒难耐的任晓峰和对他非常信任的马向景成了管库员。任晓峰掌握主钥匙和密码,马向景掌握副钥匙,俩人一起便可以打开金库。
从3月16日开始,俩人在17天内作案20多次,为了填补以前的亏空,他们盗用金额也逐日增加。4月13日,他俩一次从金库中拿走1000万元巨款,第二天,又用6个箱子,装走1800万元现金。一出门,居然又从后院进到农行的营业厅把大量现金存入自家银行。此间,他们频繁更换银行储蓄网点,存款、转账的足迹遍布整个邯郸市区。
监管监督制度没有落实被发现,是这桩案件透露出来的最大漏洞。在邯郸农行金库案案发后,各地银行也将这一点提到了重要工作日程。人们注意到,在任、马作案之初,他们还有所顾忌,盗出库款后通过少记账、虚开调拨单的方法防备查库。但随着几次轻易得手,他们胆子越来越大,在光天化日之下就从金库往外搬运巨款,而作案的工具也极为简单,不过是几个普通的塑料袋、挎包。到后来,任晓峰直接用提包装款。
在此期间,银行规定的定期查库制度形同虚设,他们只在作案初期遇到过一次查库,也没查出问题。此后,存放国家巨款的金库便任这两个人为所欲为了。
俩人作案近一个月,居然如入无人之境,管库员可以随意携带物品进出库房。另外,现金库内连规定安装的监控录像设备都没有,金库门口的监控录像系统从4月2日就已经损坏,却直到4月10日才维修,而且由于设备老化,电脑主板和硬盘损坏,回放录像都无法观看。
直到案发后,当工作人员打开由任、马二人管理的金库时,发现5100万元现金不见了,出现在他们面前的,竟是装满成捆未中奖彩票的塑料袋。
任晓峰自己也在反思,他说,“各种规章制度都不完善,管理人员没有按照有关规定严格管理金库,我没有经得起金钱的诱惑……”马向景的律师在辩护中将其当作一个辩护理由,他提出,马向景表现一向良好,只是因为管理制度上出现漏洞,没能抵御住金钱的诱惑。
按照银行现金保管规定,每天上午须将大额库存款送交人民银行。由于任、马二人盗款,连续多日无法正常向人民银行送交,对此,邯郸农行现金管理中心竟无一人过问。
更有甚者,在4月14日,任晓峰只向营业厅营业员打了声招呼,就让非银行人员———彩票站老板张建峰提着大包在营业厅的“生死门”之间穿越。
……
这些流于形式、层层失守的管理和监督,最终成就了这些荒唐的金库大盗。
记者了解到,其实,在案发前,河北省银监局在对邯郸农行业务操作风险管理现场检查后就曾提出意见书,指出“查库登记不完善”、“现金出入库交接手续不全”等问题,而在今年3月5日,邯郸银监分局还出现意见书指出“查库制度流于形式”。
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