近期,天津市经侦民警从金融票据诈骗案件中发现,不少涉案犯罪嫌疑人为原公司财务离职人员。这类金融票据诈骗案应引起高度重视。
经侦民警分析称,上述类型的金融诈骗案件一般具有以下特点:首先,欺骗性强,犯罪嫌疑人极易得手。由于此类案件的犯罪嫌疑人都为公司的财务离职人员,其对票据流程方面的知识相当熟悉,同时也很容易留下公司相关财务方面的印鉴,因此,他们作案比较容易得手。其次,银行内部也存在一定原因。案件中前去汇兑票据的都是公司原财务人员,其在没有离开公司前经常到银行办理相关票据汇兑业务,因此同银行的工作人员都有些熟悉。一些银行工作人员面对熟悉的人员前来办理票据汇兑业务时,便对票据的真伪把关不甚严格,容易让犯罪嫌疑人钻了空子。另外,此类案件的犯罪嫌疑人学历都较高。
在此,经侦民警特别提出几点防范建议:建立企业到银行办理票据业务的专人机制,同时将公司的财务人员,特别是办理票据业务方面的财务人员的离职情况及时通知银行。企业要把好用人关,在选择财务人员的时候,不仅要注重其知识水平,还要注重道德品质,同时对财务人员要加强法制宣传教育,让其了解到犯罪会给自己和家庭带来什么样的危害性和严重后果。另外,银行系统要做到严格按照正规程序操作,让犯罪分子无可乘之机。
|