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天津北方网讯:商场、酒店、美容美发、手机充值……近年来,信用卡的使用越来越普及。信用卡相对于普通储蓄银行卡来说,因卡内无现金也能进行消费的便捷性,越来越受到市民的认可。然而,由于持卡人使用不当以及监管等方面的原因,近年来本市信用卡透支、冒用、套现等一系列问题日益凸显。日前,东丽警方联合经侦总队就成功破获了一起涉及十几家银行60张信用卡的诈骗案件。
卡借好友借出三万“债”
事情要追溯到2010年9月8日。清晨,中年男子陈某来到公安东丽分局报案称:数日前收到银行的一份催款通知书,上面显示自己先后有3笔透支款项需要归还,总计31696元。而令他大惑不解的是,自己从未用这张信用卡进行过消费。因数额巨大,东丽分局经侦支队立即展开立案侦查。经调取该卡的刷卡记录,民警发现这三笔数额为3万元、1600元及96元的刷卡记录均来自一家信用卡中介公司,被模仿的持卡人陈某的签名应该出自一人之手。那么谁有可能拿到陈某的信用卡、刷卡套现后又可以原卡归还呢?在经侦民警的提醒下,陈某回忆起不久前好友康某曾经借走自己的这张可以印上照片的个性化信用卡,说是给想办这类卡的同事看看,但很快就归还了。康某的疑点至此上升。
冰山一角“80后”自毁前程
随即,办案民警辗转找到在某乳业公司工作的康某,将其依法传唤至公安机关。在审查过程中,康某对自己的犯罪事实和盘托出,用他自己的话说:“我早就受不了了!这种提心吊胆的日子我算过够了!”原来,“套”走陈某的3万余元只是康某“卡债”的“冰山一角”。据警方初步估算,自2007年康某开始利用信用卡套现以来,已经欠下多张卡的卡债90余万元。康某本来是前途无量的,2005年,年仅25岁的康某就因为业绩突出成为公司的业务经理。而年纪轻轻、身居中层要职的康某很快变得飘飘然,并很快迷上了赌博,不菲的收入大部分用于偿还赌债。捉襟见肘之时,一些信用卡中介公司的小广告启发了康某,头脑灵光的他想到了“以卡还债”,再“以卡养卡”的招数。就这样,康某和妻子在大大小小十几家银行办理了20余张信用卡,利用这些卡之间循环往复的套现、还款,不断满足自己的高消费需求,进行恶意透支。开始康某还可以应付自如,但渐渐地,这20余张卡已经无法跟上康某疯狂刷卡的步伐。
此时,一不做二不休的康某又冒出了一个更加大胆的念头,也正是这个念头令康某自断退路、越陷越深。康某自恃在公司的威信和职务都比较高,就想到了利用手下员工的信用卡来养自己卡的办法。他以每个月5%的好处费做诱饵,或利诱或威逼手下职员出借自己的信用卡。就这样,康某手中又多了40余张卡用作个人周转。开始,康某还能勉强拆东墙补西墙,但潇洒一阵后,康某的“卡债”雪球越滚越大,很快彻底失控进入“死循环”。康某在没有偿还能力的情况下,自2008年至今,利用自己及他人信用卡“以卡养卡”,恶意透支,经银行多次催收拒不归还累计达90余万元,涉及银行十余家,信用卡60余张。日前,康某因涉嫌信用卡诈骗罪被提起诉讼。