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-核心提示
金融是经济发展的血液。作为省属地方金融企业,广东粤财投资控股有限公司(以下简称“粤财控股”)与顺德区开展的一系列合作引起了业内高度关注。
“粤财控股利用旗下综合金融平台,为广东地方经济提供综合金融服务,以此推动区域转型升级与经济发展。”粤财控股董事长梁棠告诉笔者,以顺德区为例,粤财近3年来已为当地融资(含提供担保)超过110亿元,支持当地500多家企业发展。
正是因为粤财控股一直将自己深深扎根于南粤大地,在近年服务地方经济转型升级的过程中,自身也得以完美转型:集团内各大业务从过去“单打独斗”转变到如今的金融“组合拳”。
解码粤财区域合作模式
支持顺德融资超过110亿,支持当地500多家企业转型升级
2011年底,在一场名为“顺德区·粤财控股战略合作回顾与展望交流会”上,粤财控股“区域合作”模式甫一提出,就受到各方关注。有媒体当时评论说,“该模式在全国打开了一条新的地方发展融资路子”。
一方是被赋予改革重任的省直管区,一方是扎根本地经济、力推自身转型的地方金融企业,合作双方联手具有范本意义。但最初的探索还要追溯到3年前。
2009年是金融危机下广东经济最为困难的一年,遭遇资金困境的不仅仅是企业,地方政府在推动基础设施建设、拉动当地经济复苏等方面同样捉襟见肘。
粤财控股紧紧抓住危中寻机的大背景,于当年3月,通过旗下信托公司的“政银信”合作为顺德交通项目成功融得资金50亿元,同时通过再担保公司的“速保通”产品为顺德中小企业贷款3亿元。大手笔的融资大大缓解了地方政府的燃眉之急。
良好的起步开启了双方的互信。粤财控股与顺德区政府的一系列合作随即展开。
此后,鉴于在企业改制、重组、投融资、公有资产整合、产业投资等领域仍存在多方面金融需求,顺德区政府主动向粤财控股伸出橄榄枝,希望双方开展长期战略合作。
同时,粤财控股也希望发挥公司在信托理财、信用担保、股权投资等方面的综合优势和协同效应,为顺德区提供全方位的金融服务。
2009年底,粤财控股与顺德区政府签订《全面战略合作框架协议》。按照协议规定,双方在接下来的五年内将在信托、担保、资产管理、投资以及财务咨询等五大领域展开合作。截至2012年5月底,粤财控股为顺德地区基建项目和中小企业融资超过110亿元,支持企业500多家。
近3年来,粤财控股在顺德区开展了一系列的组合金融服务:通过旗下信托公司为顺德区解决重大项目融资需求,旗下再担保公司为中小企业融资提供增信增值服务,信托公司和再担保公司联合推出中小企业集合信托计划,旗下创投公司和产业基金投资当地多家企业,旗下资产管理公司和中银粤财基金管理公司为顺德公有资产重组和投融资提供财务顾问服务……粤财控股组合金融工具在顺德区得到了有效运用,取得了较好的社会效益和经济效益,实现了双方的合作共赢。
整合资源服务地方经济
逐步在佛山中山惠州等地提供组合金融服务
粤财控股与顺德区政府的合作取得了预期的效果,地方金融企业与区域政府在金融领域创新合作模式受到了业界的广泛关注。
“粤财控股与顺德区的成功合作,创新了政企合作的新模式。我们希望在不断总结经验的基础上,为佛山、中山、惠州等地市提供综合金融服务,并积累经验,向经济相对欠发达的地市复制和推广。”粤财控股总经理汪涛表示。
为此,粤财控股在2011年首次提出“整合公司资源服务地方经济”,并于当年成立了一个特殊的部门:区域合作办公室。
区域合作办的运作宣告了粤财控股的“两个转变”:
一是由“做项目”向“做区域”转变。也就是说,推出“区域合作”模式,以服务区域转型和科学发展为目标,以信托理财、信用担保、资产管理、股权投资、产业基金、财务顾问等方式,通过政企联动、政策引导、市场运作、企业经营、项目实施,为区域经济发展提供全方位的金融服务,助推区域经济转型升级。
二是由单一金融服务向综合金融服务转变。即充分利用自身的综合金融平台和组合金融工具,打好金融工具组合拳。通过旗下多个金融平台,大力研发组合式金融产品,形成了具有粤财特色的差异化金融产品系列,打造“信、保、投、贷、管”互动融合、为各类客户提供一体化、组合式金融服务的平台。
“目前,我们已与佛山签订了《全面战略合作框架协议》,未来五年内为佛山的“三旧”改造、公租房建设以及一些区域重点项目建设提供综合金融服务。并已开始更加深入地了解中山和惠州政府的融资需求,设计融资解决方案;未来我们还将把这种模式推广到粤东西北。”汪涛告诉笔者,一幅粤财区域合作规划图正在徐徐展开。
“组合拳”助推区域转型升级
打出金融组合拳,服务地方发展成就自身转型
事实上,粤财控股区域业务的快速增长,是因为该公司近年来主抓改革,顺应市场,不断加强业务拓展和自主创新,推动公司内各板块的良性互动,发挥出多板块的协同效应和溢出效应,初步实现了公司由“做项目”向“做区域”的转变,由单一金融服务向综合金融服务的转变,形成了系列金融组合拳。
正是这一套“金融组合拳”,让粤财控股变得独具吸引力。
在佛山选择与粤财控股牵手时,时任佛山市市长、现任佛山市委书记李贻伟就曾对粤财控股表示了认可,他说:“要发展先进制造业,科技、人才、金融缺一不可,粤财可以起到银行所不能发挥的作用,而且更加灵活,更有战略性。”
“作为地方金融企业,立足地方经济、服务地方发展、支持区域转型升级是我们当仁不让的职责和义务所在,也是我们大展拳脚的舞台。”梁棠指出。
粤财内部有关人士向记者透露,粤财控股计划把“区域合作”模式进行总结推广,根据不同地区的特点和要求,为区域转型和科学发展,做出贴近区域实际需要的综合金融服务,这将是粤财未来服务地方发展的主要模式。
而提供综合金融服务,正是粤财控股的优势所在。梁棠进一步指出,“把粤财控股旗下多个金融平台进行有机整合,推动全公司的资源共用、业务共推、利益共享、品牌共建,实现业务板块的联动,研发出组合式金融产品,在服务广东区域经济发展的同时,也有助于提高粤财控股在市场上的核心竞争力。”
成功案例
为顺德公有资产重组
提供财务顾问服务
2010年底,顺德区决定“完善公有资产运营机制,发挥公有资产引导经济发展、优化公共服务的功能,引导社会资源参与各类建设”。而当时的顺德公有资产整体经营状况并不理想,虽然资产总量较大,但由于经营性资产和非经营性资产混在一起,资产结构存在问题,同时,资产负债率过高,系统性财务风险较高,影响了盈利能力和可持续发展能力。
为此,在双方战略合作框架协议下,顺德区聘请粤财控股作为公有资产重组的财务顾问。粤财控股牵头迅速组织了中介机构联合工作,在清产核资的基础上,提出了资产重组、资本重组和战略重组的公有资产重组“三步走”战略,对顺德公有资产进行全面的梳理,剥离不良资产,整合优质资源。采取完全公司化、市场化的体系运作,重新组建总资产超过300亿的大型国有企业集团——顺德控股集团公司,构建金字塔结构业务板块,包含公用事业板块、城投板块、战略性新兴产业投资和金融板块,实现盈利能力和成长性的最优组合。
重组后,公有资产盈利能力迅速增强,财务结构全面改善,并于2012年成功发行6亿元的5年期中期票据。预计再过3年左右的时间,将形成以顺德控股集团公司为主导,旗下控股1至2家上市公司,总资产和净利润上规模的国有控股集团,成功实现顺德公有资产重组的战略目标。这成为粤财控股区域合作业务中专业咨询顾问输出的典型案例。
专题撰文黄应来张天赦
统筹谢思佳