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□本报记者台建林
老人在广场上认识一男子,人家询问他的身体状况,给他买保健品,还带他参观学院,得到学院董事长和院长的热情招待;
男子说,投资办校是比较流行的投资方式,也能稳稳地赚钱;
男子拿出厚厚一沓已经签订的合同;
老人心动了。拿出积攒了多年现金交给男子,情绪高亢:投资20万元一年后的利息是2.4万元,这看起来的确比银行利息高很多;
可不久,老人就被泼了冷水,而且冷水是一盆一盆连续泼来。合同约定的利息他没拿到,两年过去了,连本金也要不回来……
——这是一个典型的非法集资案案情。这样的老人非止一人,这样的案件非止一例。据一位知情人透露,2004年,陕西将民办院校记入GDP,西安当地民办院校开始快速发展。根据相关政策,民办院校在面积、招生数量上若达不到一定标准将被停办,各民校纷纷开始对外集资。
校长被抓身上仅有几十元
去年初,“西安利民技术学校”及其校长刘某被告到法院。
蹊跷的是,状告此校的原告越来越多。由于超过了民事纠纷范畴,2012年5月9日,雁塔区人民法院将“西安利民技术学校”非法吸收公众存款案移交给公安雁塔分局进行调查。
警方调查发现,这个学校在2007年已创立,学生有1000多人,后来刘某为扩大规模进行非法集资。2012年6月,刘某被抓获,其身上只有几十元钱。
经警方调查确认,2011年1月至2012年3月,西安利民技术学校负责人刘某伙同招聘来的业务员,以学校借款助学扩建校园的名义,用半年20%至35%的高利息为诱饵进行融资,将所集资金用于征地、购置房产、购买豪华车辆等。
为逃避法律责任,犯罪嫌疑人有意规避非法吸存等违法行为,在合同中只体现合法的利息分成,剩余部分利息当场兑现来掩盖非法吸存的真相,使受害群众当即获益而放松戒备心,为进一步吸存作掩护。
今年4月,案件调查办结。报案者800余人,涉案资金4000余万元。涉及陕西的西安、宝鸡、咸阳、渭南、兴平以及浙江杭州等地,受害群众多为离退休中老年人和城中村改造获补偿款的农民等。
孪生姐妹集资超3亿
2011年3月29日,西安市长安公安分局经侦大队接多人举报称,西安市高新技术培训学院法定代表人、董事长刁继珍和院长刁继花二人涉嫌非法吸收公众存款。
案情涉及人员众多,金额巨大,公安部、省委、省政府等各级部门领导作出重要指示,并多次召开专题会议研究部署。经过警方近两年的侦破,这起被公安部督办、涉及7000多人次的诈骗案终于尘埃落定。
历时17个月的侦查,警方抓获嫌疑人29人,追回涉案资金500余万元;追回购房款1400余万元;冻结购房汇款1730万元;冻结嫌疑人银行账户51个,冻结存款40余万元;冻结涉案房产交易8套;查扣涉案车辆12辆。
经查,犯罪嫌疑人刁继珍、刁继花是孪生姐妹,今年52岁,2007年,两人从他人处购买位于西安市户县沣京工业园58号的西安市高新技术学院,2008年更名为西安市高新技术培训学院。
2008年起,两人以西安市高新技术培训学院的名义,以年息30%高额利息,大量非法吸收公众存款。2009年9月,西安市高新技术培训学院搬迁至长安区东大街办温泉大道1号后,两人又招收专业的融资团队,给融资团队30%至32%的提成、到期后给客户12%的利息点,让融资团队帮助其非法吸收公众存款,融资团队又给业务员22%至24%的提成,业务员给群众3%至21%的返现点,以扩建校舍的名义与群众签订借款协议,大肆非法吸收公众存款。
警方说,起初给群众的年息都非常高,后来加入融资团队后,虽然年息有所降低,但仍比银行高,使得这种诈骗极具诱惑力,“最初他们的确也兑现诺言,有少数人获利,但这只是暂时的,他们不断地用后面的受骗者的钱去归还前面的受骗者的本金,雪球越滚越大,加上学校的运行也需要成本,时间稍微一长,资金链就出现了断裂。”
据警方介绍,截至2011年4月底,涉及受害群众共计7380人次,受害人主要为离退休职工和城中村拆迁户,大部分人员年龄在60至75岁之间。涉案金额3.7599亿元,其中已兑付合同2064人次,合同金额0.6845亿元,未兑付人数达5316人次,未兑付合同金额共计3.0754亿元。
警方说,大量吸收公众存款后,两人并没将钱用于建校,而是在北京和西安等地购置别墅,最终导致资金链断裂。她们用于诈骗的载体——西安市高新技术培训学院,于2011年5月已被警方查封,学院的1100多名学生被分流到其他学校。
目前,涉案的29人已被移送至西安市人民检察院起诉。
看别人办学校挣了大钱
2012年8月11日,新华网发布消息称,一民办高校涉嫌非法集资3200余万元,其负责人李某已经被刑拘。
李某2001年在西安创办了西安军旅艺术专修学院。2009年10月,法人李某以建设校区为名,开始雇佣数名业务员,面向社会不特定人群进行非法集资。为了吸引更多的资金,他承诺给对方高达33%的年利率。
2012年6月13日,西安市公安局经侦支队接到115名受害群众的报案。8月3日,经民航陕西机场公安局协助,将嫌疑人李某抓获归案。经查,该学院在集资活动中向群众宣传集资建校,承诺高息无风险,双方签订借款合同,合同到期返还本息。
据介绍,参与集资的群众大多为退休老人以及拆迁后获补偿款的群众,这些人群因手上有积蓄,容易相信高息集资的骗术。截至案发时,李某共吸收320名投资群众多达3200余万元集资款,未向集资群众兑付一分钱。目前,此案仍在进一步侦查中。
经审查,60岁的李某,三年前看到他人办学校赚了钱,就开始着手建设“西安军旅艺术专修学院”,为了解决资金短缺问题,他雇佣了多名业务员,面向社会宣传集资借款建校,承诺无风险高利息。
受害人李女士在去年7月与这所学院签订了借款合同,并约定借款三个月返还18%的高利息。李女士告诉记者:“学校贴着名人的画,办公室也挺正规的,当时有100多个学生,穿着校服在军训,都挺好的。我的表妹表弟我哥嫂子我表妹的妹妹,亲戚朋友弄到一块将近100多万呢。一看到高利息,就把一切都忘了,也没想投出去能不能拿回来。”