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天津北方网讯:在今天上午召开的天津银行业普及金融知识万里行活动中,防范各种转账诈骗活动成为各家银行普及金融知识第一项工作。一些大型银行通过披露自身案例,提示人们不要上当受骗,并要求基层银行人员最大限度地保护客户资金安全和利益不受损失。
高额透支“信用卡”无信用
日前,一名市民听信朋友的推荐,通过中介办理了一张可以高额透支的“信用卡”。而他按照电话里所谓“经办人”的要求,向这张“信用卡”存钱时,被正式银行人员发现问题,及时制止了转账汇款。据了解,该市民在本市津门湖附近的银行网点要求为其“信用卡”存入1万元。而银行值班大堂经理发现卡片异常,通过磁条信息查出该卡实际是一张不可透支的借记卡,而且和客户本人身份账户不符。如果客户“存钱”,办理的实际上是汇款业务,对方会迅速把资金转走。其间,有人不断打来电话催促客户存款,而银行网点负责人及大堂经理多次对客户进行劝阻,提示这是一种新型诈骗方式,最终,市民不再坚持汇款,未受到任何经济损失。
“国外汇款”竟是国内诈骗
日前,市民张女士在工行河西乐园道支行要求提前支取两张20万元的定期存单并汇出。银行员工认为事情异常,打听之下得知:张女士海外留学的孩子在QQ留言说,给国外的导师汇款等值30000英镑的人民币,并发来导师的账号和户名。银行人员立即对收款账户进行查询,经查账户属于国内银行账户。多名银行员工劝说其向派出所报案。转天,张女士联系上了国外就读的女儿,确认了女儿的QQ号码被盗。据了解,还有市民接到陌生电话,对方声称是其孩子在国外的亲友有急事借钱。信以为真的他们到银行汇款时,被银行人员及时拦住揭穿了骗局。很多骗子的账户都是开在国内银行的。
“紧急通知”威胁老人转账
在本市银行协助拦截的转账诈骗案例中,还有一个比较明显的特点是:很多老年人是被一些“紧急通知”吓坏了。例如,在银行网点的一些神情紧张的老年客户说话谨慎,意思表达不完整,却知道网上银行可以办理质押贷款业务。银行人员细问之下,得知老人接到所谓“公安局”、“检察院”的来电,紧急通知其“涉嫌贩毒集团”,必须通过网上银行向指定账户存入高额保证金。因为诈骗分子得知老年人有理财产品不允许提前支取后,就在电话里要求老人到银行网点开通网上银行并在网上银行办理财产品质押贷款。银行人士提示老年人,遇到此类电话,一定不要轻信,可以拨打110向公安部门求证,谨防诈骗。