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中国农行阆中支行原副行长雷学杰没有通过严格审查、审批等程序，就将14.79亿余元的资金承兑出去。这起震惊国家审计署、被公安部列为督办案件的金融大案，已由四川省高院作出终审判决，雷因犯下两宗罪被判处有期徒刑20年、罚金50万元。
2000年5月，国家审计署驻成都特派办在对四川省农行系统进行审计发现，1996年至1999年期间，该行阆中支行违法、违规签发银行承兑汇票竟高达23.5亿多元，至1999年末已形成垫付资金近4亿元。审计进一步查出，阆中支行将收回的部分承兑汇票资金不入账，直接在账外发放贷款2.9亿多元，账外经营余额1.86亿多元；违法违规向个人透支金额高达1.32亿元；自办实体购买的海南高速公路股票法人股5.5万股，其中个人股1.5万股下落不明。
审计同时发现，主持该支行全面工作的副行长雷学杰、部门负责人李良锐、黄平等责任人的行为已涉嫌金融犯罪。截至审计日，该行承兑汇票垫付资金和账外经营余额高达5.86亿多元，已形成巨额风险资产。成都特派办迅速将这些违法违规经营情况、涉嫌犯罪线索及相关审计取证材料移送给四川省公安厅。四川省公安厅随即向公安部汇报。公安部将该案列为督办案件，责令迅速立案查办。经排查，警方摸清各重大嫌疑对象的身份及基本情况。
侦查：督办大案耗时一年多
雷学杰自1996年7月25日开始担任该支行副行长，1997年8月1日至1999年10月主持全面工作。雷共有5名得力助手，其中吕兆军从1996年8月起担任支行营业部副主任，并主管信贷工作，杨艳则从1997年起任支行营业部坐班主任。
李良锐是支行自办实体阆中市房地产租赁部总经理，警方查清，他在阆中多次受雷的安排拿本该回到银行账上的资金搞“体外循环”，为单位牟取利益；李还多次将公款挪用于个人炒股，金额超过1600万元。黄平有两个身份，一是该支行自办实体阆中市金信拍卖行总经理，二是该支行驻成都办事处常务副主任；侯智勇也曾是该支行驻成都办事处副主任。
至2001年4月20日，四川省公安厅经侦总队经过一年多时间的立案侦查，终于成功侦破了这起震惊全国的非法出具金融票证案，雷学杰等人被抓获，并挽回经济损失1亿多元。直到今年7月，这起特大案件才最终被省高院查清。
违法承兑：两年违法承兑18亿副行长批了14亿
据了解，雷等人前后共为80多户企业办理了902笔银行承兑业务，金额高达18.63亿余元，最终形成银行垫付资金5.21亿余元。据介绍，截至去年4月底，该支行尚有4.42亿余元的垫付资金未收回。
其中，雷本人亲自签发和直接授权交营业部办理的共616笔，金额共计14.79亿余元，这包括他亲自签字审批的55笔和以便条形式直接授权而无审批人签字交营业部直接办理的561笔。吕兆军亲自签字审批的有34笔，金额达1.49亿余元；杨艳共办理623笔，金额达14.94亿余元，其中561笔是接受雷的便条授权未经审批程序直接办理的。
办案人员调查发现，3人为这些企业办理承兑业务时，大部分企业均无商品购销合同或有合同无真实商品交易关系；出票人的信用等级少部分在A级以下，绝大部分无信用等级，而且大部分财务体系混乱。
据统计，李良锐在1997年12月至2000年2月期间，先后代表阆中支行收取的承兑汇票款高达9525万元。李从1998年3月开始，分别从老家找来18个人的身份证在成都一证券营业部开立了股票账户，并陆续将1637万元公款挪到账上用于个人炒股。2000年5月，国家审计署驻成都特派办开始对该行的相关情况进行审计，李于当年7月将股票抛售出去；至7月7日，他在股票账上的余额仅为139.2元。被李挪用的公款陆续被归还或收了回来。
据介绍，在担任该支行自办实体阆中房地产租赁部老总期间，李良锐在雷的安排下曾代表支行去收取东宝公司等银行承兑汇票客户的承兑汇票款。在收款过程中，雷、李二人商定用收回的钱投资房地产。为此，雷还安排李良锐和黄平分别负责对相关房地产项目进行考察和负责起草相关协议。1998年10月25日，李代表房产租赁部同时和张某的众信公司和成都翼天实业公司，签订了所谓的投资1000万元的联合开发“祥和苑”高层电梯公寓的协议，而雷则代表阆中支行在见证方签了字。本该回到银行的钱因此倒拐，并从银行账外通过现金和从客户处直接转账方式转给了两公司共550万元。
此外，经雷同意，李跟着又以房产租赁部的名义违规开具银行承兑汇票给翼天公司，由翼天公司持票贴现200万元转给众信公司。截至今年年初，众信公司尚有202.93万元未还。
1997年下半年，某公司负责人找到雷学杰借款。雷同意后，李良锐便以房产租赁部的名义与其签订虚假联营投资协议，雷在见证方上签字。协议的主要内容是：房产租赁部出资300万元给该公司使用，实现利润后按四六分成。该公司并没提供抵押担保，雷安排李将本该收回到银行账上的承兑汇票款，在账外以现金方式借给了该公司300万元。至今年年初，该公司仍未将这笔钱归还到银行账上。
据介绍，该行驻成都办事处的常务副主任黄平和副主任侯智勇受雷的安排，也曾先后代表该行负责收取东宝等多家公司银行承兑汇票客户的承兑汇票款。
据统计，在1997年底至1999年6月期间，经雷、黄二人商定，黄先后以金信拍卖行的名义与广汉某公司、安某等90家企业和个人，签订了虚假的物业期权委托拍卖协议。在办理了贷款凭证等手续后，雷安排黄平将收取客户的承兑汇票款不入银行的客户账，而是在账外以现金和转账形式借给这些企业和个人，共计176笔2.86亿余元，其中账外拆借给单位的为2.67亿余元，挪给个人的为1900.6万元。这些资金绝大部分都未收回。
1998年12月至1999年2月期间，生意人樊某通过关系找黄平和侯智勇。樊希望能借点钱给他周转周转，黄、侯二人在向雷学杰汇报并经雷同意后，黄平为樊某填写了空白贷款凭证，二人以现金方式挪借代表银行共贷款100万元给樊某、何某。樊、何二人用于做生意，但尚有82.2万元没还银行。办案人员审查中还统计到，在雷的安排下，黄、侯二人还先后借有823万元给一些企业和个人，但绝大部分都没有归还，给阆中支行造成了极大的损失。
终审中，雷学杰因犯非法出具金融票证罪、用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪被判刑20年、罚金50万元；吕、杨二同犯犯非法出具金融票证罪各获刑10年、8年；黄、侯二人因犯用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪，分别被判刑12年、5年，并被分处罚金30万元、5万元；李良锐则因犯用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪和挪用公款罪，被判15年、罚金10万元。
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