|
近日，双鸭山警方破获一起特大非法出具票证、票据诈骗案。此案中，中国银行双鸭山四马路支行的5名工作人员沆瀣一气，非法出具大量的承兑汇票，造成重大损失。金融界人士认为，应当认真从该案吸取教训，强化银行内外监控体系建设，避免此类案件再次发生。
双鸭山警方破获银行大案
近日，双鸭山警方侦破一起特大非法出具票证、票据诈骗案，中国银行双鸭山四马路支行原行长胡伟东、原副行长王林以及业务员沈洪泽、杨晓平、赵伟泽5人未经任何审批程序，从2005年8月至12月，先后为犯罪嫌疑人集贤县富强粮油贸易有限公司经理朱德权(又名朱德全)开具空白银行承兑汇票45张。朱德权在没有足额保证金的情况下，在山东四家银行陆续将45张承兑汇票贴现，票面金额合计4.325亿元。
此案引起黑龙江省公安厅、双鸭山市委、市政府的高度重视。黑龙江省公安厅副厅长孙邦男多次听取汇报，双鸭山市委两次召开常委会进行研究，责成公安机关尽快侦破案件。在双鸭山市公安局局长赵春波、副局长王杰的指挥下，50名民警组成专案组，分成8个小组，全力侦破案件。警方辗转北京、上海、大连等10多个城市调查取证。近日，6名涉案的犯罪嫌疑人已被批准逮捕。
双鸭山市公安局副局长王杰和经侦支队长邓福才介绍，朱德权将承兑汇票贴现后，用来做生意和炒作期货。朱德权在北京、上海等地炒作棉花、豆粕、大豆、铜等期货，赚少赔多，最多一次在北京中谷期货损失6800多万元。他相继在北京损失1.2亿元，在其他城市损失8000万，共计损失2亿元左右。朱德权采取拆东墙补西墙的办法，后一笔承兑汇票贴现之后将前一笔还上。
目前，警方已在朱德权的期货账号、保证金账号等处冻结8000余万元，扣押汽车5台，房产三处，尚有1亿多正在调查、追缴中。
银行发生“窝案”相关人员集体“下水”
据了解，中国银行双鸭山分行四马路支行有关工作人员集体“下水”，是此案发生的一个重要原因。银行的有关制度规定，要章证分管、领导审批、会计复核。据了解，涉案的5名银行工作人员，赵伟泽是凭证管理员、沈洪泽管章、杨晓平负责复核，胡伟东或者王林审批。从领导到经办员，都是“黑洞中人”，因为各环节都是一伙的，监督制约机制形同虚设。“这种情况下，即使是一个大金库，也早给端走了。”一银行内部人士说。
内外勾结也是此案发生的原因之一。一银行业内人士说，作为银行的领导和工作人员，不可能不知道非法出具承兑汇票的后果，此案内外勾结的可能性很大，目前，关于内外勾结的问题警方正在调查。
据了解，相关银行的违法违规操作给承兑汇票“体外循环”以可乘之机。四马路支行的工作人员没有按照承兑汇票的管理规定和流程办理，未经逐级审批，采取种种手段，非法出具了承兑汇票。
承兑银行也有违规嫌疑。据银行有关人士介绍，出票行按照规定出具承兑汇票给相关企业，企业到承兑行贴现，承兑行到期前进行查询，到期结付时，由承兑行把票据托收给出票行，出票行付款给承兑行，这是一个完整的资金链条。四马路支行非法出具承兑汇票后，在到期时朱德权向承兑行还款，打断了正常的资金链条，形成了“体外循环”，脱离正常的监督制约，导致案件长期不能被发现。
中国银行双鸭山分行综合管理部主任刘汉辉认为，此案中，承兑汇票到期后，不是由出票行付款，而是朱德权多次直接用现金还款或从他在山东企业账户划款，这是违反结算制度的，但未引起承兑银行的怀疑。如果承兑行严格按程序办理，即使有非法出具的承兑汇票，也难以得逞。
窝案的警示：加强监控体系势在必行
应当看到，因为银行加强了交流的力度，才使得该起案件浮出水面。据了解，哈尔滨河松街支行发生巨额存款失窃案之后，黑龙江银监部门和中国银行黑龙江省分行要求进行专项治理工作，银监部门提出13条措施，中国银行黑龙江省分行提出43条措施，进一步加强管理。
据了解，从2003年3月开始，四马路支行就开始非法出具承兑汇票。2005年初以来，中国银行双鸭山分行由监察和人事部门牵头进行督促和检查，在重要岗位工作三年以上的，要求全部进行交流。2005年，四马路支行行长胡伟东、副行长王林相继交流到双鸭山分行，使得该案无法继续隐瞒。
案发后，中国银行总行纪检书记张林到双鸭山指导案件的查处，中国银行黑龙江分行行长张平三次到双鸭山了解案件进展，并将省分行会计结算处副总经理杨光派到双鸭山任副行长，协助调查。
中国银行双鸭山分行副行长刘惠英认为，此案的教训很深刻，说明思想教育有不够实际和不到位的情况，应加强工作人员的人生观、道德观的教育。检查工作的角度、方向、位置也要发生变化，要认真研究如何及早发现、加强防范。在选人用人上也是一个教训，胡伟东、王林的工作表现不错，甚至多年被评为先进，隐藏比较深。今后在工作人员思想行为的排查上要更加深入、细致。
针对此案，金融专家、黑龙江省科顾委委员王守川认为，为了避免类似案件重演，应着力构建科学严密的内外监控体系，采取经常性检查和抽查相结合、上级领导检查和审计监察部门检查相结合、银行外部监管和内部控制相结合的办法，检查重点为银行账目、日常经营状况、规章制度的落实情况等，努力做到层层监管、职能部门相互制衡，同时强化银行全体人员的职业道德教育和法律知识培训，最大限度地防范犯罪的发生。
|
