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《经济周刊》:近两年,天津银行业的案件数量、涉案金额都相对较低,为银行业的健康发展营造了良好的市场环境。天津银监局作为监管部门将如何发挥职能作用,进一步维护天津良好的金融市场秩序?
王进诚:案件多少是衡量银行管理水平高低的最明显指标,也是对银行声誉最具影响的风险。今年要严格控制案件反弹,把减少案件提到更高位置。天津银监局将深入开展创建“零案件”银行活动,以此带动银行提高合规经营水平,增强案件防控能力。春节后我们将联合公安局共同布置,切实抓出成效。继续坚持“一票否决”不动摇,把案件治理作为管理者的“帽子”工程、经办者的“饭碗”工程,毫不放松、全力以赴抓紧抓实。
我局将继续督促各银行机构把强化内控执行力作为加强内部管理和风险防控的关键,扎扎实实抓出成效。加强内控执行力建设,关键要有严明的惩戒、处罚制度。要把各项规章制度层层分解,真正落实到各个部门、各个环节、各个岗位。要制定与各项规章制度相配套的履职问责制度,让员工准确理解规章要求,清楚哪些是应该做的、哪些是不应该做的。只有这样,内控执行力建设才有牢固的群众基础。一是从操作风险管控抓起。把案件治理纳入操作风险管理中,使案件防控成为一项经常性、制度性的基础工作常抓不懈,坚决控制案件反复。二是彻底消除制度盲区。继续深入研究落实防范操作风险的“十三条”和“十个联动”等制度要求,争取在制度的适用性、全面性和精细化方面有突破性进展。三是强化执行力建设。加强对基层网点制度执行情况进行监督检查,真正使制度和管理的约束力渗透到基层每一员工,每一岗位,防止“信号”在基层出现衰减现象。四是进一步强化问责。按照责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位的原则,对案件责任人严肃处理,落实撤官、走人、赔罚的措施,并做好案件移送,决不姑息迁就。五是强化合规管理。继续巩固“合规管理年”活动成果,结合合规管理存在的薄弱环节,从高层做起,建立健全合规绩效考核、合规问责、诚信举报三项基本制度,着力培育良好的合规文化,为强化内控执行力奠定良好的企业文化基础。
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