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“萝卜章”通过银行验证,拙劣手法竟然层层过关。广东省深圳市一家本来具有良好资信的企业,因资金链断裂,铤而走险,采取拙劣的手段,公然向银行诈贷。而一向对这家企业深信不疑的银行,在审贷、放贷等环节的管理上漏洞百出,居然被骗走了8970万元。近日,制造该案的犯罪嫌疑人被深圳市人民检察院以涉嫌贷款诈骗罪批准逮捕。
2009年年底,深圳市富城国际供应链股份有限公司,与深圳某银行香蜜湖支行建立信贷业务关系。2010年年底,该银行决定给予6800万元的综合授信额度。
今年年初,为防范金融风险,该银行决定将信贷方式变更为三方协议模式,即选择富城公司的一家供货商深圳某电子有限公司为合作对象,以货权保障的方式与富城公司开展业务。但供货商不同意这种付款方式。
情急之下,富城公司法定代表人詹某某在路边地摊上,找人伪造了供货商的印章,同时让老乡张某某冒充电子公司员工,印制假名片,以业务经理的名义与银行接触。在银行验证过程中,私刻的印章前两次都没能通过。詹某某就换了一个地摊,又刻了一枚印章,居然通过了验证。
之后,富城公司使用伪造证明文件,与该银行签订了协议,将银行承兑汇票背书,找地下钱庄全部贴现,共计骗贷8970万元。
2011年6月,银行发现被骗后,因为对富城公司过去的经营状况比较信任,没有马上报案,而是与詹某某联系。6月10日,得知富城公司负责人要外出“旅游”并无法取得联系后,银行才正式报案。