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羊城晚报中山讯通讯员李军涛报道:在中山市小榄镇工作的小华被人以支付利息、保证金等方式,分3次被骗去1万多元。当小华再去电话询问贷款的事情时,贪心的骗子根本不回应贷款的事,继续向小华要钱,小华才恍然大悟,知道上当受骗后立即报警。
今年3月,小华收到一条手机短信,内容为“你还在为借钱苦苦求遍亲戚朋友吗?本处为您轻松解决。年息10%,月息3%,当天下放,李经理。”小华当时并没理会,也没有删除。
6月底,小华因为生意上的周转不便,急需3万元支付。小华就想起3月份收到的短信。她翻查电话后,立即按短信上的手机号码拨打过去。接电话的并不是李经理,而是另一个女孩。小华为了证实对方是否有能力放货,试着询问该借贷公司的情况以及借款利率。该女子以公司机密为由拒绝提供借贷公司情况,只回答相关利率问题,并称现在利率比以前有所提高,如果借款3万元,一年的利息是人民币4500元,半年是3000元,并承诺只要一次性付清利息4500元,就可以发放3万元的贷款,但需1年内还清三万元的本金。不一会儿,一个自称李经理的男子来电,称刚才的女孩子是他的助理,再次说明了贷款利率标准,并申明他们是公司化管理,只要利息到位,立即发放贷款。
经考虑,小华决定向该借贷公司贷款。李经理装模作样地要小华准备身份证、户口本以及4500元的利息,并询问小华在银行有没有黑名单的记录。隔了不到10分钟,李经理的“助理”便打电话过来催要身份证、户口本和4500元利息,并提供了公司的地址。当小华表示路程太远,并不想前往后,李经理的“助理”便提供了一个公司“财务小黄”的电话,叫小华与小黄沟通。
于是,小华立即打电话给“财务小黄”,询问如果不亲自前往应该怎么处理。“小黄”告知,如果不亲自来也行,可以先发身份证号码、姓名、住址等信息给公司,以便公司进行身份核实。小华照办不久后便接到“小黄”的电话,根据其提供的建设银行账号将4500元汇到了这个账号中。
将4500元汇入对方账户后,小华没有等来3万元的贷款,反而接到了“财务小黄”索要保证金的电话。“财务小黄”说,公司为了证实客户是否有偿还能力,需再向该账户汇入9000元作为贷款保证金。情急之下的小华立即打电话给李经理的“女助理”,在小华表示目前拿不出9000元钱后,只能拿出4000元的时候。“女助理”便“好心”地表态,自己帮小华垫付2000元,再以自己的身份向公司老板担保3000元,小华再汇4000元就刚好9000元了。小华对“女助理”千恩万谢后,立即将4000元按之前的账户汇了过去。
没多久,“女助理”又来电称,由于公司老板知道了其私自担保客户的事情,不愿意放贷。需要小华再汇入5000元,即凑齐9000元贷款保证金,才能发放贷款。小华无奈之下只好又想办法凑齐5000元汇了过去。
小华汇款后,马上打电话给“女助理”,可是“女助理”怎么都不接电话。小华立即打电话给“李经理”,但“李经理”又要小华再汇入2万元来确认其偿还能力,小华方知上当。
经过警方的分析,小华确实遭遇了诈骗。案犯作案手法非常高明,犯罪分子完全把握受害人的心理,即让受害人误认为是“高利贷”公司,抱着一种“一个愿打一个愿挨”的心甘情愿地去受骗。
目前,警方正根据小华提供的相关证据进行侦查。
李军涛