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天津北方网讯:日前,滨海新区大港检察院在办理一起恶意透支高消费型信用卡诈骗案后,向相关银行发去堵塞信用卡业务管理漏洞的检察建议,银行方面及时回复并落实整改措施。
2011年,张某以开办公司需要资金为名,骗取多名同事和亲友的信任,用他们的身份证在多家金融机构办理8张信用卡,其中有4张信用卡的透支额度达到10万元。随后,张某持这些信用卡在高档餐饮娱乐场所透支消费、购买奢侈品、外出旅游等,银行多次催缴还款,张某不予理会。因银行只是电话催促还款,没有进一步措施,张某最后索性更换手机号码,逃到外地。银行无奈之下报案。公安机关经侦查将张某抓获。
日前,天津滨海新区大港检察院对张某依法审查起诉。经查,张某利用银行在个人信用卡管理存在的漏洞,于2011年至2012年,在多家商业银行办理信用卡,两年间透支信用卡额度近40余万元,给金融机构造成了巨大损失。
随后,检察机关认真梳理案发原因,向有关金融机构制发了检察建议。相关银行及时发给检察院回复书,表示及时进行风险排查,完善风险控制管理制度。(记者冯琳 通讯员张宁 王瑜 施章明)