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天津北方网讯:昨天,记者从公安部门了解到,本市公安刑侦局三支队会同南开分局刑侦支队,经过连续三个月的缜密侦查,成功打掉一个通过互联网骗取和购买信用卡主资料后,再利用网络交易平台盗刷信用卡的电信诈骗团伙。办案民警在山西省朔州市怀仁县端掉了该诈骗窝点,抓获团伙成员7人,并缴获作案用电脑4台、手机多部、银行卡十余张,查扣涉案资金、赃物价值逾20万元。
信用卡莫名被刷2.8万元
2013年9月30日,建设银行天津南开支行向南开刑侦支队报案称,该行信用卡客户吕某发现自己的建行信用卡于8月17日被人从支付宝平台以网络购物的方式盗刷了28130元,银行觉得此笔费用很可疑。吕某则表示,被盗刷的信用卡始终在自己手里,他不曾网络购物,同时也不知道是何人进行了盗刷。
接到报案后,公安部门立即成立专案组,民警最先对吕某案发日被人盗刷信用卡的28130元用途进行调查。其间发现,全部金额都是通过支付宝平台在易迅网购买了电话充值卡和高档智能手机。同时,建行信用卡部反映,有人以持卡人吕某的名义,在案发前拨打了建行信用卡的客服电话,修改了其信用卡原先绑定的手机号码,同时提高了卡的信用额度。随后,嫌疑人登录易迅网电子商务平台后,便使用该信用卡疯狂消费,并在一天内多次盗刷支付了28130元。
银行通过对同类投诉进行调查,发现在2013年6月至8月间,被盗刷信用卡的被害人就有十余人,开户行涉及上海、北京、浙江、福建、山东、山西等十余省市,涉案金额达46万余元。嫌疑人作案手段均为拨打银行客服电话修改持卡人绑定的手机号码,提升额度后再实施网络购物,多为三星、苹果等高端智能手机产品、电话充值卡等商品,然后再将赃物变卖转现。专案组民警从赃物手机的流向入手,并去往北京和上海等城市围绕手机收货人和收货地点进行蹲守、走访,开展调查取证工作。最后,查明山西人杨某某、席某某和王某3人有重大嫌疑。
犯罪团伙成员悉数落网
2013年11月中旬,专案组民警依据线索赴山西省朔州市怀仁县,围绕杨某某等3名嫌疑人进行调查,同时进一步获取了他们的犯罪证据,并发现了该犯罪团伙的蛛丝马迹。考虑到嫌疑人购买的电子商品会通过快递公司收发货的特点,专案组对当地的快递公司进行查询,很快就发现这个犯罪团伙成员购买手机等商品的数量以及负责收赃、销赃的同伙人员及其身份。与此同时,专案组另一路民警还通过该犯罪团伙的资金链,对其成员及犯罪证据开展研判。最终,查明了以杨某某为首的涉嫌诈骗团伙的成员、分工及窝点的全部情况。
2013年12月31日,专案组民警赶到山西省怀仁县,冒着严寒蹲守一昼夜,终于将以杨某某为首的该诈骗团伙的7名成员抓获,并缴获作案工具等。
本案提示
要保护好个人和信用卡信息
本市公安部门统计,本市近期发生的信用卡被网络盗刷的案件呈明显上升趋势,被盗刷的信用卡涉及建设银行、农业银行、工商银行、招商银行、光大银行、广发银行等多家金融单位;消费的方式均为不法分子在互联网通过第三方交易平台以快捷支付的方式购买手机、飞机票、充值卡等,进行销赃洗钱。办案民警提醒持有信用卡的市民,要特别注意保护好个人身份和信用卡信息,避免个人信息泄露。当接到自称银行工作人员的电话时,要核对对方身份或拨打银行指定的客服电话办理业务;在办理信用卡时要设定密码,并在卡片背面签名,签名后可有效避免复制卡造成的损失;要保留好消费单据和使用凭条,不要随意丢弃,以避免卡片关键信息泄露。此外,还应认真阅读对账单,及时发现错账或盗刷情况,同时还应了解所持信用卡的最高透支额度,避免无意中的“被消费”。